이윤석 KB국민은행 WM추진본부 상무
[베스트 프라이빗뱅킹 2026] 베스트 프라이빗뱅킹 하우스
KB국민은행은 PB 브랜드 론칭 20주년을 맞아 기존 ‘KB GOLD&WISE’ 체계를 고도화하고, 초고자산 고객 전용 프리미엄 브랜드인 ‘KB GOLD&WISE the FIRST’를 새롭게 선보였다. 압구정, 반포, 도곡 등 주요 거점에 특화 센터를 구축하며 초고액자산가 중심의 자산관리 시장 공략을 본격화하고 있다.
이들 센터는 PB, 포트폴리오 전문가(IC), 세무·부동산·법률 전문가(WP) 등으로 구성된 전문가 조직이 ‘원팀(One-Team)’ 체계를 이루는 것이 특징이다. 고객별 맞춤형 자산관리 전략을 설계하고 실행까지 이어지는 체계적인 관리 시스템을 통해 종합적인 자산관리 서비스를 제공하고 있다.
핵심 서비스는 초개인화된 포트폴리오 관리다. ‘KB 포트폴리오 인사이트(Portfolio Insight)’ 리포트를 통해 고객 자산 현황과 자산군별 비중, 리스크·수익 구조를 정밀 분석하고, 리밸런싱 전략을 제시하는 등 맞춤형 자산관리 서비스를 제공한다. 또한 월간·주간·일간 리포트와 VIP 뉴스레터 등 다양한 정보 제공 체계를 통해 시장 변화에 대응할 수 있는 투자 인사이트를 지속적으로 제공하고 있다.
자산관리를 넘어 라이프스타일 디자인까지
리스크 관리 역시 체계적으로 운영된다. 포트폴리오 전문가를 중심으로 자산 쏠림 현상을 점검하고, 멀티팩터 스코어링 모델을 활용한 상품 모니터링과 리밸런싱 전략을 통해 안정적인 자산 운용을 지원한다.
KB국민은행은 자산관리 영역을 넘어 패밀리오피스 서비스도 강화하고 있다. 상속·증여, 가업승계 등 가문 단위의 자산 이전뿐 아니라 부동산 매입·개발·관리, 법인 금융, 기업공개(IPO) 및 인수합병(M&A)까지 아우르는 통합 솔루션을 제공하며 개인과 기업을 연결하는 종합자산관리 체계를 구축했다.
이와 함께 문화·예술 프로그램과 프리미엄 고객 이벤트, 사회공헌 컨설팅 등 다양한 비금융 서비스를 결합해 자산관리와 라이프스타일을 아우르는 차별화된 고객 경험을 제공하고 있다.
이윤석 KB국민은행 WM추진본부 상무는 “변동성이 확대되는 금융 환경 속에서 자산관리의 핵심은 고객을 정확히 이해하고 이에 맞는 최적의 솔루션을 제공하는 데 있다”며 “앞으로도 KB 프라이빗뱅킹은 고객의 평생 금융 파트너로서 자산관리 전 과정에 함께하며 안정적인 자산 증식과 장기적인 자산 설계를 지원해 나갈 것”이라고 전했다.
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