초고액 자산가(UHNW)를 둘러싼 은행권 서비스가 개인 자산 증식에서 가문 단위의 통합 자산관리로 빠르게 전환되며, 상속·증여·가업 승계까지 아우르는 종합 컨설팅이 핵심 경쟁력으로 부상하고 있다. 자산가 증가와 세대교체, 세제 변화 등이 맞물리며 금융사 간 VVIP 고객 유치 경쟁이 치열해지는 가운데 국내 PB 시장을 선도하는 베스트 PB센터는 어디일까.
[베스트 프라이빗 뱅킹 2026] 베스트 PB센터
초고액자산가(UHNW)를 둘러싼 금융권 서비스의 무게중심이 빠르게 이동하고 있다. 과거 ‘개인 자산 증식’에 집중됐던 프라이빗뱅킹(PB)은 이제 ‘가문 단위의 통합 자산관리’로 진화하는 추세다. 단순한 투자 자문을 넘어 상속·증여 설계, 가업승계는 물론 문화, 라이프스타일 관리까지 포괄하는 종합 컨설팅 역량이 핵심 경쟁력으로 자리 잡고 있다.
특히 자산가 세대교체가 본격화되면서 상위 0.1% VVIP 고객을 선점하기 위한 금융사 간 경쟁도 한층 치열해지고 있다. 이에 세무, 부동산, 법률 등 각 분야 전문가가 협업하는 ‘멀티 패밀리오피스형 서비스’가 빠르게 확산되는 모습이다.
이 같은 변화는 국내 자산 규모 확대와 고액자산가층 증가라는 구조적 흐름과 맞물려 있다. 투자, 자산 배분, 상속 설계 등 복합적인 니즈가 커지면서 기존의 금융상품 판매 중심 PB 모델은 한계를 드러냈고, 대신 고객 맞춤형 종합자산관리 서비스에 대한 수요가 급격히 늘어나고 있다.
여기에 세제 개편과 글로벌 경기 둔화 등 대외 변수까지 더해지며 상속·증여 및 가업승계 관련 컨설팅의 중요성은 더욱 부각되고 있다. 이에 국내 주요 은행, 증권사, 보험사들은 고액자산가 전담 PB센터를 확대하고, 자산관리 전반을 아우르는 ‘자문 중심 비즈니스 모델’로의 전환에 속도를 내고 있다.
결국 오늘날 PB 경쟁의 본질은 금융 상품 판매가 아닌 ‘고객 맞춤형 통합 솔루션 제공 능력’에 있다. 금융사들은 각자의 강점을 기반으로 차별화된 전략을 구축하며, 투자, 세무, 부동산, 상속·증여를 아우르는 토털 서비스를 통해 VVIP 고객 확보에 총력을 기울이고 있다. 이러한 흐름 속에서 국내 PB 시장을 선도하는 핵심 거점은 어디일까. 주요 금융사들의 추천을 토대로 한경머니 편집진이 엄선한 ‘베스트 PB센터’ 11곳을 통해 현재 PB 업계의 경쟁 구도와 진화 방향을 짚어본다.
IBK기업은행 한남동WM센터 김소영 센터장
IBK기업은행 한남동WM센터는 안정성과 절세 중심의 자산관리(WM)를 중시하는 초고액자산가 고객층을 대상으로 차별화된 자산관리 서비스를 제공하는 프리미엄 WM센터다. 특히 금융, 세무, 부동산 등 전 분야에 걸친 전문 인력을 바탕으로 개인과 법인 VIP 고객을 위한 맞춤형 자산관리 솔루션을 제공하며, 고객 중심의 컨설팅과 동반자적 자산관리 철학을 통해 차별화된 경쟁력을 확보하고 있다. 또한 ‘스타트업 WM’ 프로그램을 통해 젊은 창업자 고객층으로 서비스를 확장하고 법인자금 운용, 퇴직연금 컨설팅 등 신규 수요를 발굴하는 한편, 주요 영업점과의 연계를 통해 자산관리 허브로서 시너지를 강화하고 있다.
KB 골드앤와이즈 더 퍼스트 반포센터 정은영 센터장
KB금융그룹의 최상위 자산관리 서비스 공간으로 꼽히는 ‘KB 골드앤와이즈 더 퍼스트(Gold&Wise the FIRST) 반포센터’는 세무, 부동산, 법률 등 각 분야 최고 전문가들로 구성된 종합자산관리센터로, KB금융 네트워크(은행·증권·카드·보험·자산운용 등)를 기반으로 한 지점에서 금융, 컨설팅, IB 솔루션까지 아우르는 통합 금융 서비스를 제공하는 것이 특징이다. 특히 최고경영자(CEO)와 고액자산가 등 투자은행(IB) 서비스 수요가 높은 고객을 위해 IBC센터를 운영하고 있으며, 고객(가문)별 자산의 증식과 보존, 승계를 아우르는 ‘KB 패밀리오피스’ 서비스도 함께 제공 중이다.
NH투자증권 Premier Blue 강남2센터 성현희 센터장
NH투자증권 프리미어 블루(Premier Blue) 강남2센터는 12명의 프라이빗뱅커(PB)와 세무사, 해외 주식 전문가 등 분야별 전문 인력이 상주해 리서치센터의 심층적인 기업 분석과 시장 전망을 기반으로 맞춤형 투자 전략을 제시하고 있으며, 인하우스 딜과 프라이빗 딜 등 기관 중심의 고도화된 투자 기회를 통해 차별화된 포트폴리오를 제공하고 있다. 또한 IB 부문과의 연계를 통해 기업공개(IPO), 자금조달, 메자닌 투자 등 기업금융 영역까지 확장된 투자 기회를 제공하고 세무 진단, 인수합병(M&A), 부동산 자문 등 종합 컨설팅을 지원하며 고객의 복합적인 의사결정을 돕고 있다.
메리츠증권 PIB강남센터 최문희 센터장
메리츠증권 PIB강남센터는 초고액자산가 및 기업 오너를 대상으로 복잡한 자산 구조와 다양한 투자 니즈를 종합적으로 관리하는 프리미엄 자산관리 플랫폼으로, 주식, 채권, 대체투자 등 각 분야별 전문성을 갖춘 베테랑 PB들이 맞춤형 투자 전략을 제공하고 있다. 투자 전문가들이 직접 실사하고 구조화한 인하우스 상품을 중심으로 차별화된 투자 기회를 제공하며, 고객 맞춤형 전략과 운용사를 발굴해 실제 투자로 연결하는 기획형·소싱형 PB센터로서 경쟁력을 갖추고 있다. 또한 IB 부문과의 연계를 통해 구주 투자, 프로젝트 펀드, 대체투자 등 다양한 투자 기회를 제공하고 있다.
미래에셋증권 투자센터압구정WM 김지혜 센터장
미래에셋증권 투자센터압구정WM은 약 20명의 금융 전문가들이 국내외 주식, 글로벌 채권, 외화 자산 등 다양한 투자 영역과 함께 세무, 법률, 연금까지 아우르는 맞춤형 포트폴리오 전략을 제시하며, 본사 리서치센터 및 자산 배분 조직과 긴밀하게 협업한다. VIP 고객을 중심으로 IB 딜 상품 투자와 외부위탁운용관리(OCIO) 서비스 등 차별화된 투자 솔루션을 제공한다. 또한 지점 이전(3월 31일 예정)을 통해 네트워크와 인프라를 확장하고 AI 기반 금융 서비스 도입을 준비하고, 4월부터 글로벌 자산 시장 전망과 부동산, 주식, 상장지수펀드(ETF) 투자 전략을 주제로 한 VIP 세미나를 운영할 계획이다.
삼성생명 호남FP센터 최대영 센터장
삼성생명 호남FP센터는 2005년 설립된 VIP 대상 종합 재무 설계 전문 조직으로서 고객의 생애 전반을 아우르는 통합 자산관리 서비스를 지향하며 차별화된 컨설팅을 제공하고 있다. 재무, 세무, 부동산, 신탁 등 각 분야 전문가로 구성된 조직을 기반으로 고객 중심의 자산관리 철학과 유기적인 팀워크를 통해 안정적이고 지속적인 서비스를 제공하고 있으며, 특히 재정적 자산을 넘어 인적·사회적 자산까지 포괄하는 확장된 자산관리 접근법을 통해 고객 삶 전반을 설계하는 데 주력하고 있다. 또한 상속, 신탁, 세무 등 고도화된 WM 역량을 바탕으로 고객별 맞춤형 솔루션을 제공한다.
삼성증권 패밀리오피스금융센터 조완제 1지점장
삼성증권 패밀리오피스금융센터는 운용자산 1000억 원 이상의 초부유층 고객을 대상으로 가문 단위의 자산과 기업을 통합적으로 관리하는 종합자산관리 플랫폼으로, 투자 설계부터 성과 창출까지 전 과정을 체계적으로 관리하는 한국형 패밀리오피스를 지향하고 있다. 자사 각 분야 최고 전문가로 구성된 전담 커미티와 PB가 협업하는 구조를 기반으로 OCIO, 특화 상품 등 고도화된 자산관리 솔루션을 제공하며 차별화된 경쟁력을 갖추고 있다. 또한 투자 유치, IPO, M&A, 자금조달 및 ESG(환경·사회·지배구조) 경영 지원 등 기업금융 영역까지 확장된 서비스를 제공한다.
신한 프리미어 패밀리오피스 청담센터 김영웅 센터장
신한 프리미어 패밀리오피스 청담센터는 신한은행이 초고액자산가를 대상으로 고객의 삶과 자산을 함께 관리하는 ‘한국형 지속가능 패밀리오피스’를 지향하며 차별화된 고객 중심 자산관리 서비스를 제공하고 있다. 특히 자체 건물을 기반으로 단순한 금융 상담 공간을 넘어 AMP 교육과정을 통한 고객 네트워크 형성과 교류의 장을 마련하고, 미술품 갤러리와 식문화 체험 공간을 갖춘 복합 금융·문화 플랫폼을 운영하며 패밀리오피스의 새로운 기준을 제시하고 있다. 이를 통해 금융 자산관리뿐 아니라 고객의 라이프스타일과 문화적 경험까지 아우르는 프리미엄 자산관리 환경을 구현하고 있다.
우리은행 Two Chairs W 압구정 안성은 센터장
우리은행 투 체어스 W(Two Chairs W·TCW) 압구정은 대한민국 대표 부촌인 압구정을 중심으로 고액자산가를 대상으로 고객의 생애주기를 아우르는 정교한 자산관리 서비스를 제공하며 ‘자산 가문의 동반자’로서 차별화된 입지를 구축하고 있다. 특히 10년 이상의 경험을 보유한 마스터급 PB지점장과 글로벌 금융사 출신 베테랑 PB들이 한 팀을 이루고, 세무, 부동산, 재산신탁 등 각 분야 전문가로 구성된 자산관리 드림팀이 협업해 복잡한 자산 구조에 최적화된 맞춤형 솔루션을 제공하고 있다. 이를 통해 고객의 자산과 가문, 라이프사이클 전반을 아우르는 프리미엄 자산관리 환경을 구현하고 있다.
하나은행 여의도PB센터 김현규 지점장
하나은행 여의도PB센터는 2024년 설립 이후 재건축 사업과 브라이튼 여의도 입주에 따른 자산가 지형 변화에 대응하는 전략적 거점으로 자리매김하고 있다. 재건축 단지와 브라이튼 여의도 입주 고객을 기반으로 대출, 자산 재편, 상속·증여 절세부터 글로벌 분산투자까지 고객 특성에 맞춘 맞춤형 금융 솔루션을 제공한다. 특히 자산 구조 분석을 바탕으로 유동성 관리와 중장기 자산 증식, 가업승계에 이르는 전 생애주기 자산관리 서비스를 지원하며, 재건축 과정의 자금 흐름을 반영한 투자 전략과 리스크 관리 역량을 강점으로 한다. 전문 PB와 본점 및 글로벌 네트워크를 연계해 종합 솔루션을 제공한다.
한국투자증권 반포PB센터 송주희 센터장
한국투자증권 반포PB센터는 2025년 한 해 동안 관리 자산이 4191억 원 순증하며 총 2조3882억 원의 자산을 운용하는 핵심 거점으로 성장했다. 2025년에는 분기 기준 전국 1위 성과를 올리며 최우수 지점으로 선정됐다. 국내외를 아우르는 전략적 자산 배분을 통해 고객의 자산 증대를 이끌어 왔으며, 특히 부동산 절세 전략부터 가업승계 컨설팅에 이르기까지 고액자산가들을 위한 맞춤 솔루션을 제공하고 있다. VIP 전용 상담실·전문 PB 자산관리 서비스 외에도 향후 검증된 데이터와 축적된 자산관리 경험, 전문성을 바탕으로 고객의 소중한 자산을 보다 안정적이고 체계적으로 관리할 예정이다.
