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매거진한경

  • ESG 채권의 대안으로 부상하는 '지속가능연계채권'

    [글로벌 ESG 동향] ESG 채권의 대안으로 부상하는 ‘지속가능연계채권’지금까지 환경·사회·지배구조(ESG) 채권 시장은 채권의 목적에 따라 녹색 채권(친환경 프로젝트에 대한 조달), 사회적 채권(사회 문제 해결을 위한 프로젝트에 대한 조달), 지속 가능 채권(기업의 지속 가능성 증가를 위한 채권) 등 세 가지의 ESG 채권으로 형성돼 왔다. 하지만 최근 유럽 시장을 중심으로 지속가능연계채권 (Sustainability-linked bonds, 이하 SLB)이 등장하면서 그 틀이 바뀌는 중이다.SLB는 발행사가 ESG 관련 이슈에 대한 목표를 제시하고 이를 달성하면 금리 인센티브를 받는 채권을 말한다. SLB는 기존 ESG 채권처럼 당장 ESG나 지속 가능 경영 적격 프로젝트가 없어도 발행할 수 있는 것이 특징이다. 기존 ESG 채권처럼 외부 기관에서 사전 인증받을 필요도 없다. 기존 ESG 채권과 다른 점은 ESG나 지속 가능 경영과 관련한 목표치를 제시하고 이를 달성하면(먼저 저금리에 조달할 경우 달성하지 못하면) 이자율을 조정해 인센티브를 제공하는 구조다.친환경 사업이나 사회 문제 해결을 위한 프로젝트에 대한 자금 수요가 크지 않은 기업이 많아 SLB에 대한 관심이 증가하고 있다. 특히 저탄소 전환 과정에서 자금이 필요하지만 ESG 채권 발행에 어려움을 겪고 있는 업종들이 자금을 조달하는 창구로 SLB를 활용하는 동향이다. 미국의 자동차 기업 포드와 스웨덴 통신 장비 기업인 에릭슨은 9월 30일 한도 대출 계약을 연장(Revolving Credit Facility, 포드와 에릭슨이 각 155억 달러, 20억 달러 규모)하면서 자사 및 공급망의 탄소 배출량 저감 목표와 금리를 연계하기로 했다. 포드의 지속 가능 연계 대출은 자동차 제조 공장에서 사용

    2021.10.16 06:56:33

    ESG 채권의 대안으로 부상하는 '지속가능연계채권'
  • 에쓰오일, 사우디 아람코와 블루 암모니아 공급…‘수소경제 박차’

    에쓰오일이 수소 생태계 조성을 위한 대규모 청정 수소 프로젝트에 참여한다.에쓰오일은 대주주인 아람코와 협력해 사우디아라비아에서 생산한 경쟁력 있는 블루 암모니아를 국내에 공급하는 등 해외 청정 암모니아 생산원의 확보, 도입 및 수소 추출을 위한 인프라를 구축하기로 했다고 12일 밝혔다.에쓰오일은 최근 파트너십 협약을 체결한 삼성물산과 국내 발전 회사에 청정수소와 암모니아 혼소 연료를 공급할 예정이다.이와 관련 최근 열린 정부의 ‘수소 선도 국가 비전’ 발표에서 청정수소 프로젝트 컨소시엄 참여를 밝혔다. 이 컨소시엄에는 삼성물산을 비롯해 남부발전 등이 함께 참여한다.에쓰오일은 자체적으로도 대규모 수소 수요를 확보할 것으로 보인다. 기존의 공장 연료를 수소 연료로 전환하고, 중질유 분해·탈황 등의 생산 공정에 청정수소를 투입할 계획이다.에쓰오일은 이번 청정수소 프로젝트 컨소시엄 참여를 계기로 수소 경제에 한 걸음 더 나아가게 된다. 에쓰오일은 올해 초 차세대 연료 전지 벤처기업인 에프씨아이(FCI)의 지분 20%를 확보함으로써 수소 산업 진입을 위한 전략적 협력 관계를 구축했다.FCI는 40여 건의 고체산화물 연료 전지(SOFC) 특허를 보유하고 있으며, 2027년까지 최대 1000억원 규모의 투자를 통해 100MW 이상 규모의 생산설비를 구축하고 그린수소 사업까지 사업 영역을 확장할 예정이다.지난 9월 17일에는 삼성물산과 ‘친환경 수소 및 바이오 연료 사업 파트너십 협약식’을 체결하고 경쟁력 있는 탄소중립 친환경 에너지 사업을 선도하겠다고 밝혔다.에쓰오일과 삼성물산은 생산시설, 글로벌 네트워크 등 양사가 축적한 운영 노하우와 인프라를

    2021.10.13 06:00:24

    에쓰오일, 사우디 아람코와 블루 암모니아 공급…‘수소경제 박차’
  • KB국민은행, ESG 거버넌스 구축...친환경 투자 확대

    [스페셜 리포트] 넷제로, 금융이 이끈다지구촌의 ‘기후 위기’에 대응하기 위해 금융권이 팔을 걷어붙였다. 세계 최대 자산 운용사 블랙록이 글로벌 환경·사회·지배구조(ESG) 투자를 선도하며 산업계의 경영 패러다임을 친환경 기조로 바꿨다면 한국에선 은행권이 ‘기후 금융’ 논의를 이끌고 있다. 그 선봉에 선 KB국민·신한·하나·NH농협·우리·IBK기업은행 등 6개 은행의 넷제로(net-zero) 전략을 짚어봤다.KB국민은행은 올해 환경·사회·지배구조(ESG) 경영에 승부를 걸었다. 허인 KB국민은행장이 신년사에서 “ESG 경영은 지속 가능한 성장의 핵심 요소가 되고 있다”며 “ESG 경영을 선도하는 KB가 돼야 한다”고 단언한 만큼 ESG 활동에 총력을 기울이고 있다. 먼저 KB국민은행은 지난해 3월 금융권 최초로 은행장을 위원장으로 하는 ‘ESG 추진위원회’를 신설하며 ESG 거버넌스를 구축했다. 이 위원회에선 탄소 배출 저감, 친환경 상품·투자 활성화, 리스크 관리 체계 정립 등 ESG 주요 추진 과제를 이행하고 있다.올해부터는 그룹의 ESG 방향과 연계한 ESG 스타(STAR) 전략을 수립하며 ESG 경영 선도 기업으로 도약할 준비를 마쳤다. 이 전략을 통해 KB금융그룹이 수립한 ‘KB 그린 웨이(GREEN WAY) 2030’과 중·장기 탄소 중립 전략 ‘KB 넷제로 스타(Net Zero S.T.A.R)’를 달성하는 데 힘쓰겠다는 목표다. KB금융은 2030년까지 ESG 상품·투자·대출을 50조원으로 확대하고 그중 25조원을 재생에너지 등 친환경 분야에 집중적으로 공급하겠다는 포부다. 또 그룹 내부에서 발생하는 탄소 배출량은 2040년까지 ‘0&rsquo

    2021.09.29 06:01:05

    KB국민은행, ESG 거버넌스 구축...친환경 투자 확대
  • NH농협은행, '농협이 곧 ESG'…탄소 중립 실현 나서

    [스페셜 리포트] 넷제로, 금융이 이끈다 지구촌의 ‘기후 위기’에 대응하기 위해 금융권이 팔을 걷어붙였다. 세계 최대 자산 운용사 블랙록이 글로벌 환경·사회·지배구조(ESG) 투자를 선도하며 산업계의 경영 패러다임을 친환경 기조로 바꿨다면 한국에선 은행권이 ‘기후 금융’ 논의를 이끌고 있다. 그 선봉에 선 KB국민·신한·하나·NH농협&mi...

    2021.09.29 06:01:02

    NH농협은행, '농협이 곧 ESG'…탄소 중립 실현 나서
  • IBK기업은행, ESG 내재화 목표…중소기업 전파 앞장

    [스페셜 리포트] 넷제로, 금융이 이끈다 지구촌의 ‘기후 위기’에 대응하기 위해 금융권이 팔을 걷어붙였다. 세계 최대 자산 운용사 블랙록이 글로벌 환경·사회·지배구조(ESG) 투자를 선도하며 산업계의 경영 패러다임을 친환경 기조로 바꿨다면 한국에선 은행권이 ‘기후 금융’ 논의를 이끌고 있다. 그 선봉에 선 KB국민·신한·하나·NH농협&mi...

    2021.09.29 06:01:00

    IBK기업은행, ESG 내재화 목표…중소기업 전파 앞장
  • 우리은행, 석탄 발전 신규 PF 중단…ESG 기업 지원

    [스페셜 리포트] 넷제로, 금융이 이끈다 지구촌의 ‘기후 위기’에 대응하기 위해 금융권이 팔을 걷어붙였다. 세계 최대 자산 운용사 블랙록이 글로벌 환경·사회·지배구조(ESG) 투자를 선도하며 산업계의 경영 패러다임을 친환경 기조로 바꿨다면 한국에선 은행권이 ‘기후 금융’ 논의를 이끌고 있다. 그 선봉에 선 KB국민·신한·하나·NH농협&mi...

    2021.09.29 06:00:55

    우리은행, 석탄 발전 신규 PF 중단…ESG 기업 지원
  • 신한은행, ESG 금융 포문…실행력 강화도 앞장

    [스페셜 리포트] 넷제로, 금융이 이끈다지구촌의 ‘기후 위기’에 대응하기 위해 금융권이 팔을 걷어붙였다. 세계 최대 자산 운용사 블랙록이 글로벌 환경·사회·지배구조(ESG) 투자를 선도하며 산업계의 경영 패러다임을 친환경 기조로 바꿨다면 한국에선 은행권이 ‘기후 금융’ 논의를 이끌고 있다. 그 선봉에 선 KB국민·신한·하나·NH농협·우리·IBK기업은행 등 6개 은행의 넷제로(net-zero) 전략을 짚어봤다.신한은행은 지난해 9월 한국 시중은행 가운데 최초로 적도원칙에 가입하며 환경·사회·지배구조(ESG) 경영의 포문을 열었다. 올해는 ‘ESG 경영위원회’를 신설하며 ESG 경영의 실행력 강화에 힘을 실었다. ESG 경영위원회는 최고경영자(CEO)가 주관하는 ESG 협의체다. 은행의 ESG 전략과 추진 계획을 수립하고 사업 그룹별 협업을 논의하며 ESG 정책과 사업에 대해 최종 결의하는 역할을 수행한다.신한은행 관계자는 “지난 8월 화상 회의로 진행한 ‘제1차 ESG 경영위원회’에서 하반기 ESG 경영 전략을 논의하고 구체적인 ESG 관련 사업의 실행 계획을 수립했다”며 “특히 ESG 경영을 위해 추구해야 할 지향점과 목표 수준을 설정하기 위해 국내외 다양한 ESG 평가 지표를 참고하고 자체적으로 ESG 경영을 진단했다”고 말했다.앞으로 신한은행 ESG 경영위원회는 신한금융그룹의 ESG 경영 전략에 발맞춰 주요 활동을 환경(E), 사회(S), 거버넌스(G) 관점으로 나눠 접근한다.E 관점의 대표적인 사업은 적도원칙과 탈석탄 금융?탄소 정보 공개 프로젝트(CDP) 등이다. 특히 신한은행은 현재 1000만 달러 이상 프로젝트 파이낸싱(PF)과 5억 달러

    2021.09.29 06:00:43

    신한은행, ESG 금융 포문…실행력 강화도 앞장
  • ‘기후 금융’ 시동 건 6대 은행

    [스페셜 리포트] 넷제로, 금융이 이끈다지구촌의 ‘기후 위기’에 대응하기 위해 금융권이 팔을 걷어붙였다. 세계 최대 자산 운용사 블랙록이 글로벌 환경·사회·지배구조(ESG) 투자를 선도하며 산업계의 경영 패러다임을 친환경 기조로 바꿨다면 한국에선 은행권이 ‘기후 금융’ 논의를 이끌고 있다. 그 선봉에 선 KB국민·신한·하나·NH농협·우리·IBK기업은행 등 6개 은행의 넷제로(net-zero) 전략을 짚어봤다.한국 금융그룹의 핵심인 은행권의 움직임이 분주하다. KB국민·신한·하나·NH농협·우리·IBK기업은행 등 주요 은행들은 올들어 적도원칙 등 ESG 관련 국제 협약 가입은 물론 대출(투자) 기업의 탄소 배출량을 측정하기 시작했고 종합적인 여신 심사 모형을 만드는 작업에도 착수했다. 올해 초 파리기후변화협약 발효로 탄소 중립이 시대적 과제로 떠오른 가운데 금융권의 역할이 강조되고 있기 때문이다. 금융사 자체적으로 탄소 배출을 줄이는 것도 중요하지만 은행이 고탄소 배출 기업으로 흐르는 자금을 차단하지 않는 한 ‘2050년 넷제로(탄소 순배출 0) 달성’은 요원할 수밖에 없다. 은행권이 자금을 공급하고 인센티브를 제공해 다른 산업이 탄소 배출을 줄이도록 하는 ‘징검다리 역할’을 자처하는 이유다.  자산 포트폴리오의 탄소 제로가 핵심먼저 기본 배경을 설명하면 이렇다. 전 세계 평균 기온이 산업화 이전에 비해 이미 1.2도 높아졌다. 심각한 피해가 빚어지지 않도록 각국이 온실가스 배출을 감축하기 위해 대대적인 노력을 펴야 한다는 목소리가 높아지고 있다. 그런데 한국은 탄소 집약적

    2021.09.29 06:00:30

    ‘기후 금융’ 시동 건 6대 은행
  • 하나은행, 환경 파괴 사업 지원 중단 ‘시동’…ESG 경영 탄력

    [스페셜 리포트] 넷제로, 금융이 이끈다지구촌의 ‘기후 위기’에 대응하기 위해 금융권이 팔을 걷어붙였다. 세계 최대 자산 운용사 블랙록이 글로벌 환경·사회·지배구조(ESG) 투자를 선도하며 산업계의 경영 패러다임을 친환경 기조로 바꿨다면 한국에선 은행권이 ‘기후 금융’ 논의를 이끌고 있다. 그 선봉에 선 KB국민·신한·하나·NH농협·우리·IBK기업은행 등 6개 은행의 넷제로(net-zero) 전략을 짚어봤다.하나은행이 무분별한 개발이 초래하는 환경·사회적 리스크를 적극적으로 관리하기 위해 나선다.하나은행은 올해 8월 ‘적도원칙(Equator Principles)’에 가입했다. 적도원칙은 프로젝트 파이낸싱(PF) 등 대형 개발 사업이 환경 파괴 등의 문제가 있으면 금융 지원을 하지 않겠다는 전 세계 금융사들의 자발적인 행동 협약이다. 향후 하나은행은 자체적인 환경·사회 리스크 스크리닝 체계를 구축한 후 PF 여신 취급 시 위험 등급을 분류한다. 등급에 따른 관리 프로세스를 수립해 대형 개발 사업이 환경과 사회에 미치는 악영향의 최소화한다는 전략이다. 하나은행 관계자는 “앞서 가입한 금융사들의 선례를 분석하고 주요 개선 과제들을 도출해 적도원칙 업무 매뉴얼을 완성했다. 또 적도원칙 프로세스를 적용하기 위한 전산 시스템 개발과 교육 자료 제작을 통해 적도원칙협회 가입을 준비해 왔다”고 말했다.장애인에 대한 지원도 확대하고 있다. 하나은행은 올해 8월 도쿄 패럴림픽에 출전하는 장애인 국가대표 선수단의 선전을 기원하며 후원금을 전달한 데 이어 9월엔 청각 장애인 택시 서비스 기업에 친환경 액화석유가스(LPG) 차

    2021.09.29 06:00:06

    하나은행, 환경 파괴 사업 지원 중단 ‘시동’…ESG 경영 탄력
  • 건설 자재별 탄소발자국 DB화…사내 탄소세 부과도

    [ESG 리뷰] 기후 변화를 막는 것이 인류 전체의 당면 과제인 만큼 각국 정부는 물론 많은 글로벌 기업도 앞다퉈 탄소 중립을 선언하고 이를 달성하기 위해 다양한 노력을 기울이고 있다. 최근 미국 경제 전문지 포브스는 이런 상황을 가리켜 ‘대선언의 시대(big pledge era)’라고 했다.탄소 중립을 위해서는 에너지 소비량이 많은 산업 부문에서 배출량을 획기적으로 저감하는 것이 중요하지만 실제로 구체적 해법을 찾기는 쉽지 않다. 글로벌 B2B 업종의 선도 기업들은 어떻게 탄소 중립을 달성하고자 하는지 그들의 전략을 살펴봄으로써 힌트를 얻을 수 있을 것이다. (화학) 독일 바스프(BASF)는 2030년까지 우선 탄소 중립 성장을 달성한 뒤 순차적으로 ‘2050 탄소 중립’을 실현하는 단계적 전략을 추진하고 있다. 탄소 중립 성장은 제품 생산량이 늘어나도 탄소 배출량이 함께 늘지 않도록 일정 수준을 유지하는 것으로, 이를 위해서는 적극적 탄소 관리 전략 아래 비즈니스 운영 방식 자체에 큰 변화를 주는 것이 불가피하다.바스프는 우선 공장 내 에너지 효율성 개선에 대한 투자 규모를 기존 연간 2억5000만 유로 수준에서 연간 4억 유로 규모로 대폭 확대하고 글로벌 사업장에서 사용하는 전력을 최대한 카본프리(carbon-free) 전력으로 구매할 계획이다. 궁극적으로 2050 탄소 중립은 획기적 저탄소 기술과 신공정을 통해 달성할 수 있기 때문에 총 연구·개발비의 절반을 에너지 효율성 향상과 온실가스 감축 솔루션을 개발하는 데 투자하겠다고 발표했다.(에너지) 네덜란드 쉘(Shell)은 에너지 산업 생태계 전체의 관점에서 탄소 배출을 줄이기 위해 대형 수요가들과 공동으로 노력하고 있다.

    2021.08.19 06:00:15

    건설 자재별 탄소발자국 DB화…사내 탄소세 부과도
  • '탄소 포집 해 지하에 저장'…기후 산업 총아로 부상한 'CCUS'

    [ESG 리뷰] 이슈 엘론 머스크 테슬라 최고경영자(CEO)는 올해 초 1억 달러의 상금을 건 ‘엑스프라이즈-탄소 제거(XPRIZE Carbon Removal)’ 경연 대회를 열겠다고 발표했다. 대회의 목적은 연간 1000억 톤에 달하는 대용량의 탄소를 포집한 후 최소 100년간 대기에서 분리할 수 있는 기술을 발굴하는 것이다. 이는 곧 탄소 포집·활용·저장을 뜻하는 CCUS(Carbon Capt...

    2021.05.21 07:02:03

    '탄소 포집 해 지하에 저장'…기후 산업 총아로 부상한 'CCUS'