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  • 콴텍, 고액 자산가 로보어드바이저 투자 진입 '러시'

    로보어드바이저 자산관리 서비스 기업 콴텍이 연말을 맞아 고객 투자 성향을 분석해 발표했다. 회사에 따르면 올해 콴텍투자일임은 고객 1인당 평균 투자 금액 3576만원을 기록했다. 1인 최고 투자 금액도 40억원에 달했으며 1인 최다 추가납입 횟수 87회로 알려졌다. 또한 고객 투자성향은 적극투자형이 69%로 전 연령대에서 가장 큰 비중을 차지했다.고객들이 가장 많이 가입한 상품은 ‘파이어족 꿈꾸기(콴텍 가치투자 주식형 2호)이며, 이어 ‘나만 알고 싶은 주식 모음(콴텍 가치투자 주식형 3호)’, ‘가치 투자의 정성(콴텍 가치투자 주식형 1호)’ 순이었다.콴텍투자일임 고객 성별은 남성이 80%였으며, 연령대 비율은 40대(37%), 30대(24%), 50대(20%), 20대(13%), 60대 이상(6%) 순으로 나타났다. 하지만 고객 연령대별 평균 투자 금액을 살펴보면 60대 이상이 2억 5667만원으로 가장 높았다. 이는 대면 일임 서비스 영역을 확대하고 있는 콴텍투자일임의 전략에 맞물려진 결과로 노후 자금 및 자산 운용에 적극적인 고령층 고액 자산가들이 로보어드바이저 투자에 진입하고 있다는 게 회사측의 설명이다. 회사 관계자는 “2023년에는 B2B2C(기업·소비자 모두와 동시에 거래) 서비스로 사업 영역을 확대해 더 많은 고객과 만날 계획”이라고 말했다.정유진 기자 jinjin@hankyung.com 

    2022.12.28 11:37:13

    콴텍, 고액 자산가 로보어드바이저 투자 진입 '러시'
  • ‘고액 자산가’에 꽂힌 보험사…자산 관리 강화 경쟁

    [비즈니스 포커스]#자수성가한 자산가 A 씨에게 최근 고민이 생겼다. 서울 부동산 가격이 급등하면서 자녀의 상속세 납부를 고민해야 하는 상황에 놓인 것이다. 지인에게 고민을 털어 놓으니 생명보험사의 상담을 추천받았다. A 씨는 은행 대신 보험사를 추천받아 의아해 했지만 상담 후 그간 고민을 한꺼번에 털어 낼 수 있었다. A 씨가 구사한 전략은 계약자와 수익자를 보험료 납입 능력이 있는 자녀로 지정하고 자신을 피보험자 형태로 종신보험에 가입하는 것이다. 그러면 보험료를 내는 사람과 보험금을 수령하는 사람이 동일하게 돼 보험금 수령 시 상속세를 내지 않아도 된다. 또 부동산과 주식 등 실물 자산처럼 가격 하락이나 급매에 따른 손실 가능성 등이 없기 때문에 납부 재원으로 쓰기도 좋다.보험사들이 고액 자산가를 타깃으로 한 서비스를 잇달아 내놓고 있다. 상대해야 하는 고객 수는 적지만 이들이 금융회사에 기여하는 부분이 그 어느 고객보다 높기 때문이다. 이들은 전속 설계사를 앞세워 타 금융사보다 고객과의 심리적 거리를 좁히는 한편 상속·증여 관련 자산 관리(WM) 서비스를 경쟁적으로 강화하고 있다.  KB는 은행·증권과 협업, 신한은 상속증여연구소 설립2020년 KB금융에 인수된 푸르덴셜생명이 지난해 5월 발족한 스타WM은 KB금융그룹의 전문가와 협력해 고객에게 다양한 금융 컨설팅을 제공한다. KB국민은행·KB증권의 인프라를 십분 활용해 부동산·세무·법률·금융 투자·자산 관리 등 다양한 영역의 서비스를 제공하는 것이 강점이다. 푸르덴셜생명은 스타WM의 전문성도 자사의 경쟁력으로 꼽는다. 회사 관계자는 “스타WM

    2022.03.25 06:00:06

    ‘고액 자산가’에 꽂힌 보험사…자산 관리 강화 경쟁