매거진한경

안전한 가상 자산 거래를 위한 트래블 룰 [비트코인 A to Z]

[비트코인 A to Z]올해 들어 가상 자산은 대체 불가능한 토큰(NFT)과 메타버스에 힘입어 뉴스에서도 빠지지 않는 키워드가 됐다. 블록체인 데이터 추적 분석 기업인 체이널리시스가 조사한 ‘2022 가상 자산 범죄 보고서’에 따르면 2021년 가상 자산의 총 거래량은 15조8000억 달러로, 전년 대비 567% 증가했다.가상 자산 기반 범죄 피해액은 140억 달러로 전년 대비 79% 증가했지만 총 거래량의 0.009% 수준으로 상당히 낮은 비율을 차지한다. 가상 자산 기반의 범죄 비율은 분명 낮지만 가상 자산의 투명성과 안전성을 보장하기 위한 지속적인 노력이 필요하다.  3월 말 트래블 룰 본격 시행 2018년 10월 국제자금세탁방지기구(FATA)는 회원국들에 가상 자산(VA), 가상 자산 사업자(VASP)에 대한 트래블 룰(Travel Rule) 적용을 권고했다. 그리고 한국에서는 3월 25일부터 트래블 룰이 본격 시행된다.한국 금융정보분석원(KoFIU)이 요구하는 FATA 권고안 16호 ‘크립토트래블 룰’과 밀접한 관련이 있는 특정 금융 거래 정보의 보고 및 이용에 관한 법률(특금법) 개정안을 VASP가 반드시 따라야 하기 때문에 이에 대한 법률 준수가 중요하다.트래블 룰은 자금 세탁 방지와 테러 방지를 위해 도입된 규정으로, 가상 자산 사업자가 특정 금액 이상의 거래에서 송신자와 수신자의 정보를 상대 가상 자산 사업자에게 전송하도록 요구한다.가상 자산 사업자는 가상 자산을 매도·매수하거나 다른 가상 자산과 교환·보관·관리하는 행위 등에 해당하는 행위를 영업으로 하는 주체를 지칭한다. 기존 금융권에서 당연하게 받아들여지고 있는 규정을 가상 자산에도 도입한다고 이해하면 쉽다.트래블 룰을 준수하기

2022.02.19 06:00:11