매거진한경

# 자산관리

삼성증권, 예탁자산 첫 '100·100클럽'…SNI·패밀로오피스 호조

삼성증권이 30억 이상 자산 개인고객과 법인 고객 예탁 자산이 각각 100조원을 돌파하면서 업계 최초 '100·100 클럽'에 이름을 올렸다. 저금리 기조 속 초고액 자산가 및 법인고객을 대상으로 한 삼성증권 SNI, 패밀리오피스 등의 특화 서비스가 예탁 자산 급증에 영향을 미친 것으로 풀이된다. 금융투자업계에 따르면 지난 6월말 기준, 삼성증권의 30억 이상 초고액자산가 잔고는 108.5조, 법인 고객의 자산은 100.3조를 기록했다. 지난 2019년 말 기준 30억 이상 고액 자산가와 법인 고객의 자산이 각각 69.1조, 67.6조원대 수준이었다는 점을 감안하면, 1년만에 무려 50% 증가세를 나타낸 것이다.같은 기간 고객 수 역시 각각 66%, 10.1%씩 늘어나 자산가 3310명, 법인 수 4만7526개사를 기록했다. 1인당 평균 자산은 고액 자산가가 327.9억원, 법인 고객은 약 21억원을 예탁했다. 법인고객의 경우 삼성 관계사의 예탁 자산은 제외했다. 고객 특성별로는, 초고액자산가의 경우 2019년 이후 예탁한 금융자산 기준 50억원 이상 100억원 이하의 고객수가 최대폭(74.7%)으로 늘었으며, 연령대로는 60대 이상이 56.3%로 가장 많았고 50대와 40대가 각각 24.7%, 12.5%로 그 뒤를 이었다. 성별로는 남성(15%↑) 대비 여성투자자의(19.6%↑) 증가세가 눈에 띄었다. 수익률 측면에서는, 2019년부터 올 상반기까지의 매년 말 잔고수익률을 산술 평균한 연평균 수익률이 12.8%로 꾸준하게 두 자리수 수익률 시현하고 있는 것으로 집계됐다.법인고객의 경우 2019년말 대비 자산규모 10조원 이상의 대기업 고객의 증가율이 14.6%로 가장 두드러졌으며, 2019년부터 매년 말 잔고수익률 산술평균은 연 3.6%로 시중금리를 웃돌았다.이와 관

2021.07.21 13:31:05

금융 자산관리 패밀리오피스
SC제일은행, MZ세대 위한 자산관리 웹페이지 개설 이벤트

SC제일은행이 고령화·저금리 고착화에 대응하는 장기 포트폴리오 플랜을 기반으로 한 생애 자산관리 솔루션인 ‘프리미어 에이지(Premier Age)’ 웹 페이지를 개설하고, MZ세대를 대상으로 다양한 이벤트를 진행한다. 앞서 SC제일은행은 지난해 11월 4050세대를 대상으로 ‘프리미어 에이지’ 서비스를 출시한 바 있는데, 이번 웹 페이지 개설은 주식·가상화폐·부동산 등의 투자 열풍 속에서 재테크를 시작하고 싶지만 정보가 부족한 MZ세대의 생애 자산관리를 위한 서비스 확대 차원에서 기획됐다. 우선 이번에 개설된 웹 페이지에서는 MZ세대의 자산관리 필요성을 강조하는 영상과 재테크 성향분석 설문조사 등 흥미있는 콘텐츠를 제공한다. 또, 오는 8월부터는 웹 페이지 개설을 기념해 ‘은퇴를 위해 준비해야 할 3가지’를 주제로 총 3회에 걸친 웹 세미나도 진행한다. 세부 내용은 △은퇴를 위한 가족과 친구 관계 플래닝 △파이어(FIRE)족을 꿈꾸는 MZ세대의 은퇴 준비 △골프 원포인트 레슨 등으로 구성된다. 웹사이트에서 프리미어 에이지 서비스를 신청한 고객은 누구나 세미나 당일 URL링크를 문자메시지로 받아 접속할 수 있다.서비스 신청자를 위한 경품 이벤트도 진행된다. 먼저 선착순 300명에게는 ‘은퇴 후 30년을 준비하라’(저자 오종남 박사)를 오디오북으로 제공한다. 또한 오는 8월 말까지 SC제일은행 모바일뱅킹 앱을 통해 ‘언택트 휴가를 부탁해 이벤트’에 응모하고 자산관리 상품에 가입한 고객 모두에게 스타벅스 아메리카노 모바일 쿠폰을 나눠주고 추첨을 통해 호텔 상품권, 고급 캠핑의자, 모바일 OTT이용권 등도 증정

2021.07.13 11:22:39

자산관리 이벤트 금융 MZ
SC제일은행, 하반기 글로벌 리서치 브리핑…"금리인상 우려, 시장에 반영"

SC제일은행이 지난 7일 모기업인 스탠다드차타드(SC)그룹의 글로벌 거시경제 전문가들과 함께 국내 금융회사 및 일반 기업고객을 대상으로 국내외 경제동향을 전망하고 논의하는 '2021 하반기 글로벌 리서치 브리핑(Global Research Briefing)' 행사를 개최했다.이 행사는 코로나19 유행 지속에 따른 방역지침 준수를 위해 유튜브 실시간 생중계를 통한 비대면 온택트(Ontact) 방식으로 진행됐으며 국내 200여 개 금융회사 및 일반기업 자금·전략 담당자 200여 명이 함께했다. 온라인으로 참석한 고객들은 백신 접종 본격화로 기대되는 경기회복에 대한 전망과 인플레이션을 적절한 수준으로 관리하기 위한 각국 중앙은행의 정책에 대한 SC그룹 전문가들의 의견을 듣고 실시간 채팅으로 질문을 쏟아냈다. 특히 글로벌 경제의 회복세는 지속되고 있으나 회복 속도와 국가별 회복 편차가 매우 큰 상황에서 각 기업의 해외 비즈니스에 미칠 영향에 대한 질문과 대답이 이어졌다.이날 행사에는 박종훈 SC제일은행 수석 이코노미스트(전무)의 진행으로 SC그룹 리서치 글로벌 헤드인 에릭 로버트슨(Eric Robertsen), SC그룹 범중화권 및 북아시아 담당 수석 이코노미스트인 딩 슈앙(Ding Shuang), SC그룹 커머더티(원자재) 리서치 글로벌 헤드인 폴 호스넬(Paul Horsnell)이 강연자로 나섰다. 이들은 경기회복과 경제정책 정상화에 따른 전 세계 주요 지역별 경제성장과 유가, 원자재 시장 전망 그리고 중국 경제의 주요 이슈 등을 주제로 각각 강연했다.에릭 로버트슨은 “미 연준을 비롯한 주요 국가의 중앙은행들이 통화정책의 정상화를 언급하기 시작했다”며 “점진적인 통화정책의 정상화가 세계 경제와 금융시

2021.07.08 16:02:34

금융 자산관리 세미나
KB국민은행, 'KB골든라이프X' 친구 소개하면 커피 쿠폰 쏜다

KB국민은행은 7월 말까지 'KB골든라이프X' 친구 소개 이벤트를 진행한다.KB골든라이프X는 활동적이고 진취적인 중·장년층을 위한 웹기반 온라인 서비스로, 헬스케어·라이프 정보·금융·참여 등 고객 맞춤형 콘텐츠를 제공하고 있다. 이번 이벤트는 추천받은 친구가 신규 가입 시 추천인 닉네임을 등록하면 자동으로 응모된다. 선착순 1,000명을 대상으로 KB골든라이프X를 추천한 소개 회원과 추천을 받아 가입한 신규 회원 모두에게 스타벅스 커피 쿠폰을 제공한다. 또한 이번 이벤트에서 가장 많은 신규회원을 추천한 고객 1등에게는 다이슨 에어랩을 2등에게는 갤럭시 버즈 프로를 제공한다. KB국민은행 관계자는 "이번 이벤트를 통해 푸짐한 경품도 받고 KB골든라이프X의 서비스와 혜택도 지인들과 함께 경험할 수 있는 기회가 되었으면 한다"며 "앞으로도 KB골든라이프X 회원들이 다양한 혜택과 재미를 누릴 수 있도록 최선을 다하겠다"고 밝혔다. KB골든라이프X는 누구나 회원 가입이 가능하며, 인터넷 포털사이트에서 'KB골든라이프X'를 검색해 홈페이지에 접속하면 된다.공인호 기자 ball@hankyung.com

2021.07.07 17:30:53

금융 자산관리 이벤트
우리은행, PB고객 대상 부동산 개발자문 서비스

우리은행이 부동산 개발에 관심이 많은 PB 고객을 대상으로 '부동산 개발자문 서비스'를 시작한다. 이 서비스는 기존의 부동산 매매 투자자문 서비스에서 한 단계 나아가 보유 부동산에 대한 진단 및 개발자문 서비스까지 동시에 제공한다. 서비스를 신청한 고객은 △자산진단, △시장조사, △지역 / 시장성 분석, △사업수지 분석 등 우리은행 분야별 전문가의 컨설팅뿐만 아니라, 개발 단계별로 제휴업체와의 협업 시스템을 통해 최적화된 자문서비스를 제공받을 수 있다.또한, 우리은행은 부동산 개발 자문을 의뢰한 고객에게 보유 부동산 진단 서비스를 무료로 제공할 계획이며, 이를 통해 보유 부동산의 개발 가능성도 확인할 수 있다. 이와 함께 부동산 ？ 세무 ？ 자산관리 전문가의 전문 컨설팅을 통해 부동산을 비롯한 전체 자산의 최적화된 자산관리 컨설팅도 제공 받을 수 있다.우리은행 관계자는 “부동산 개발을 처음 시작하는 고객을 위해 보유 부동산 진단부터 개발까지 전 과정 자문을 제공하는 서비스를 출시했다”며 “앞으로도, 고객 자산증식을 위해 부동산 투자자문 서비스 영역을 지속적으로 넓혀 나갈 것”이라고 밝혔다.공인호 기자 ball@hankyung.com

2021.07.07 10:42:45

금융 자산관리 부동산 PB
KB국민은행, 'KB골든라이프 은퇴자산관리 세미나' 7월 이벤트

KB국민은행이 오는 15일 오후 5시부터 'KB골든라이프 은퇴자산관리 세미나' 7월 이벤트를 유튜브 생방송으로 진행한다.'KB골든라이프 은퇴자산관리 세미나'는 금융 전문가와 함께 유용한 지식을 학습하고 퀴즈로 풀어보는 온라인 정기 세미나 프로그램으로, 퀴즈쇼 형태로 진행돼 집중도가 높고 매회 유익한 정보를 제공하고 있다. 이번 세미나에서는 국민연금공단 전문가와 함께 '모르면 손해보는 국민연금 Q&A'를 주제로 국민연금 가입자라면 꼭 알아야 하는 꿀팁 제공과 함께 OX퀴즈 이벤트가 진행된다. 퀴즈 이벤트 정답자, 참여후기 작성자 중 추첨을 통해 커피 쿠폰 등 다양한 경품을 제공할 예정이다. 'KB골든라이프 은퇴자산관리 세미나' 7월 이벤트는 오는 13일까지 'KB골든라이프X' 홈페이지의 '참여' 메뉴에서 세미나를 신청하면 참여할 수 있다.KB국민은행 관계자는 "체계적인 노후준비를 위해서는 국민연금을 포함한 3층연금(국민연금, 퇴직연금, 개인연금) 전반에 대한 점검이 필요하다"며 "은퇴자산관리 전문 상담채널인 KB골든라이프센터에서는 고객별 1:1 맞춤형 은퇴설계 컨설팅 프로그램을 제공하고 있다"고 밝혔다.공인호 기자 ball@hankyung.com

2021.07.06 17:30:52

자산관리 세미나 금융
우리은행, 비대면 자산관리 화상상담 서비스 개시

우리은행이 비대면 거래를 선호하는 고객들을 위해 투자상품, 부동산, 세무 등 종합자산관리 전반에 대한 원스탑 화상상담 서비스를 제공한다. 이에 따라 비대면 상담을 선호하는 고객이나, 영업점 방문이 어려운 원거리 거주 고객, 특히 해외 거주 고객도 유선과 화상을 통해 우리은행 전문가와 자산관리 상담을 직접 진행할 수 있게 됐다. 비대면 상담 서비스는 우리WON뱅킹 또는 인터넷뱅킹을 통해 직접 원하는 날짜와 시간에 세무, 부동산, 자산관리 등 종합자산관리 상담 예약이 가능하며, 특히 화상상담은 별도의 앱 설치 없이 예약된 시간에 발송되는 문자 내 URL 주소를 클릭하면 바로 화상으로 전문가와 연결돼 간편하게 이용할 수 있다.앞서 우리은행은 지난 3월 말 확대 개편한 자산관리플랫폼 고도화를 통한 고객별 맞춤형 금융서비스 제공과 함께 PB 고객을 위한 종합자산관리 비대면 시스템을 갖춤으로써 금융자산 뿐만 아니라 부동산 등 전체자산에 대한 최적화된 맞춤 컨설팅을 제공할 수 있을 것으로 기대하고 있다.우리은행 관계자는 “양질의 비대면 자산관리 상담 서비스를 제공하고, 온라인 고객 세미나를 정기적으로 개최하는 등 다양하게 고객을 위한 컨설팅을 진행 중”이라며, “비대면 채널 고도화를 통해 디지털 자산관리 서비스를 계속 확대할 것”이라고 밝혔다.한편, 우리은행은 PB 고객을 대상으로 자산관리, 부동산, 세무 등에 컨설팅 역량을 집중하기 위해 지난 1월 자산관리그룹 산하에 자산관리컨설팅센터를 신설한 바 있다.공인호 기자 ball@hankyung.com

2021.07.06 16:27:50

금융 자산관리 비대면
SC제일은행, 21일 '메타버스'서 진행하는 하반기 자산관리 세미나

SC제일은행이 오는 21일(오후 2시) 자산관리(WM) 고객들을 대상으로 모기업인 스탠다드차타드(SC)그룹의 WM 전문가들과 함께하는 '디지털 웰쓰케어(Wealth Care) 세미나'를 진행한다. 주제는 2021년 하반기 투자 테마인 'Riding the recovery wave: 회복을 넘어 지속가능한 성장으로'다.이번 세미나는 코로나 19 팬데믹 상황을 감안해 상반기와 마찬가지로 온택트(Ontact) 방식을 통한 라이브 스트리밍으로 진행한다. 특히 최근 차세대 비즈니스 플랫폼으로 주목받는 메타버스(metaverse·3차원 가상 세계) 컨셉을 도입해 세미나 공간을 가상공간으로 연출하고 가상 아바타가 고객을 맞이할 예정이다.1부에서는 SC그룹의 WM 투자전략을 총괄하는 스티브 브라이스와 SC제일은행 투자전략상품부 박순현 부장이 올해 하반기 시장 전망과 투자 전략을 깊이 있게 들려준다. 이들은 하반기 금융시장이 다소 완만하지만 지속적인 성장을 이어갈 것으로 내다보고 미국의 경기 회복 물결이 글로벌 경제 전반에 확산할 것이라는 점에서 상반기와 마찬가지로 주식에 대한 선호 의견을 유지한다. 다만, 투자 과정에서 상품 및 테마별 포트폴리오 분산을 통해 리스크 완화가 필요하다는 점을 강조할 예정이다.후반부인 2부에서는 글로벌 최대 자산운용사인 블랙록(BlackRock)의 CEO 래리 핑크(Larry Fink)가 출연해 '코로나19 팬데믹 이후의 경제'에 대해 특별 강연을 한다. 이어 SC제일은행 투자전략상품부 김재은 이사대우가 '한국의 ESG(환경/사회/지배구조) 트렌드'라는 주제로 강연을 이어간다. SC제일은행은 임팩트 투자철학(Impact Investing)을 소개하는 투자 세미나 등을 통해 국내 금융권에서 선도적으로 ESG 관점을 WM 비즈니스

2021.07.05 16:58:12

금융 자산관리 세미나
NH농협은행, 'NH자산+' 신규가입 이벤트

NH농협은행이 NH스마트뱅킹과 올원뱅크에서 오는 7월16일까지 비대면 개인종합자산관리 서비스인 'NH자산+' 신규가입 고객을 대상으로 '너 OO을 알라' 이벤트를 실시한다.이번 이벤트는 ‘너 적금을 알라’, ‘너 입맛을 알라’, ‘너 센스를 알라’를 테마로 'NH자산+'를 신규 가입하고 이벤트에 응모한 고객 중 총 14,000명을 추첨해 올원5늘도적금 금리우대(2%p) 쿠폰(1,000명), GS25 모바일 상품권 5천원권(3,000명), 강하늘x한소희 한정판 이모티콘(10,000명)을 제공한다. 특히, ‘올원5늘도적금’은 우대금리를 전부 충족하고 금리우대 쿠폰을 적용하는 경우 최대 3.1%(`21. 6. 28일 기준)의 금리를 적용 받을 수 있다.개인종합자산관리Cell 유일봉 리더는 “NH자산+를 이용하시는 고객님이 쉽고 간편하게 자산과 소비 관리를 하실 수 있는 계기가 되기를 바라며 이번 이벤트를 준비했다”며, “앞으로도 마이데이터를 활용한 고객 중심의 개인종합자산관리 서비스를 지속적으로 출시하기 위해 노력하겠다”고 말했다.공인호 기자 ball@hankyung.com

2021.06.28 17:27:24

금융 자산관리 이벤트
자산관리, 시장 예측보다 대응 전략 고민하자

인플레이션. 연초 이후 금융시장에서 가장 관심을 끄는 단어를 하나만 꼽으라면 많은 사람들이 바로 이 단어를 꼽을 것이다. 인플레는 화폐 가치가 하락해 물가가 전반적·지속적으로 상승하는 경제현상이다. 흔히 말하는 물건 가격, 즉 재화의 가격이 오르는 것이다.올해의 인플레는 역설적으로 지난해 경제를 침체로 이끌었던 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 팬데믹(세계적 대유행)이 그 배경이었다. 지난해 코로나19로 인한 경제 타격을 막기 위해 각국의 중앙은행과 정부들이 막대한 규모의 통화·재정부양책을 통해 시장에 유동성을 공급했다. 이 같은 통화량 증가가 화폐 가치를 하락시키는 요인이 됐다.또한 미국이 대규모 재정부양책을 통해 국민들에게 현금을 지급함에 따라 소비 수요가 빠르게 증가한 반면, 코로나19로 인해 공장 가동 및 원자재 수급이 빠르게 진행되지 않으면서 수요와 공급의 미스매치가 커졌다.여기에 백신 접종에 따라 미국을 비롯한 선진국의 경제 정상화 가능성이 부각되면서 인플레에 대한 기대가 높아졌다. 기저효과 역시 크게 작용했다. 지난해 3월 이후 코로나19 영향으로 물가가 크게 하락했기 때문에 올해 3월부터는 전년 대비 물가상승률이 높게 나타났다.금리 상승으로 성장주 대비 가치주 강세인플레 자체가 나쁜 것은 아니다. 금융시장이 인플레에 주목하는 이유는 인플레가 금리 상승 압력으로 이어지기 때문이다. 실제로 올해 2월 중순부터 시장금리인 미 국채 10년물 금리가 빠르게 상승하기 시작했고, 이 같은 금리 급등으로 금융시장 전반의 변동성이 크게 확대됐다. 금리 급등으로 주식시장 전반이 크게 흔들렸는데, 그중에서도 코로나19 팬데믹

2021.06.28 17:11:24

금융 자산관리 인플레이션
[WM SUMMARY] 신한은행 ‘MY자산’ 리뉴얼 이벤트 外

[자산관리의 방향타가 돼줄 WM ISSUE&EVENT]한국씨티은행, 이번엔 ‘CPC 컨시어지’…고객 붙잡기 총력전소매금융 부문 매각을 추진 중인 한국씨티은행이 VVIP 고객을 대상으로 한 특화 서비스를 내놓으며 고객 달래기에 나섰다. 경쟁사 대비 고액자산가 비중이 높은 만큼 고객 이탈에 따른 WM 부문의 몸값(매각가) 하락을 우려한 조치로 풀이된다. 현재 한국씨티은행은 소매금융 부문에 대한 통매각을 최우선으로 하고 있지만, 여의치 않을 경우 WM과 카드사업 부문 등을 쪼개 파는 방안도 동시에 열어두고 있다.한국씨티은행은 VVIP 고객을 위한 맞춤형 ‘씨티골드 프라이빗 클라이언트(CPC) 컨시어지’ 서비스를 출시했다고 밝혔다. CPC 컨시어지 서비스는 여행, 다이닝, 교육, 문화생활 등에서 고객의 라이프스타일에 따라 맞춤형 플랜을 제안해주는 서비스다. 개인비서처럼 고객을 대신해 각종 예약까지 진행해준다. 이를테면 단순한 추천이나 예약 대행이 아닌, 여행 계획이 있는 고객이라면 원하는 여행지의 숙박 및 교통편 추천과 예약부터 항공권과 호텔 예약, 여행지 주변 맛집 및 관광지 소개 및 리무진 의전 제공까지 도움을 받을 수 있다.또 해당 서비스는 전담직원이 아닌 서비스 홈페이지를 통해서도 이용 가능하며, 홈페이지를 통해 전국 300여 개 골프장 예약 및 결제도 가능하다. 더불어 각종 라이프스타일 관련 소식을 매월 이매거진(e-Magazine)을 통해서도 안내 받을 수 있다.한국씨티은행은 컨시어지 서비스 론칭을 기념해 6월 한 달 동안 회원 가입을 완료한 고객을 대상으로 추첨을 통해 총 10명을 선정해 골프장 왕복 리무진 서비스를 제공할 예정이다. 아울러 오는 7월과 8월에는 골

2021.06.28 17:00:02

금융 자산관리 세미나 이벤트
2021 자산관리 빅 콘서트 성료...'재테크+상속' 로드맵 제시

한경 머니가 지난 6월 8일과 9일 이틀간에 걸쳐 오후 2시부터 5시까지 ‘머니톡 상속톡 자산관리 빅 콘서트’를 온라인 생중계로 개최해 각 분야 전문가들을 통해 자산관리 로드맵의 밑그림을 제시했다.지난해 이어 올해도 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19)의 확산으로 전 세계의 교역 및 경제활동이 위축되며, 글로벌 투자 환경이 한 치 앞을 보기 힘들게 급변하고 있다. 자산관리 전략에도 변화가 시급한 지금, 한경 머니는 재테크 및 상속 이슈 등 자산관리 노하우를 배울 수 있는 자리를 마련했다. 바로, ‘머니톡 상속톡 자산관리 빅 콘서트’를 통해서다.한경 머니는 앞서 국내 최초로 상속포럼을 5년간 개최해 오며, 사회적으로 민감했던 상속 이슈들을 표면 위로 끌어올렸다는 평가를 받은 바 있다. 이번 ‘머니톡 상속톡 자산관리 빅 콘서트’는 일반 대중들의 니즈를 반영한 업그레이드 버전인 셈이다.우선 8일에는 재테크 이슈를 주제로 △2021 하반기 부동산 시장 전망(임채우 KB국민은행 WM스타자문단 부동산 수석전문위원) △글로벌 투자자산을 담다-ETF 시장 동향과 주요 테마(윤재홍 미래에셋증권 글로벌주식컨설팅팀 매니저) △변액보험의 재발견(위득환 미래에셋생명 변액운용팀장)이 강연됐다.임채우 수석전문위원은 한경 머니 로드쇼, 매경 머니쇼 초청강사로 활동하며, <중소형 오피스 건물의 효율적인 자산관리에 관한 연구>, <왜 부자들은 집부터 살까요>, <부동산의 재발견> 등을 집필했다. 이날 강연에서는 부동산 정책 분석을 중심으로 향후 주택 시장 전망 및 투자 포인트를 제시해 눈길을 끌었다.두 번째 강연자 윤재홍 매니저는 최근 가장 화제가

2021.06.28 08:35:01

금융 상속 자산관리
[special]적금보다 쉬운 신탁계약 따라잡기

백문이 불어일견이고, 불어일‘행’이다. 뭐든 직접 보고, 해보기 전까지는 알 수 없는 법. 적극적인 자산관리 툴로 알려진 신탁의 활용 과정을 차근히 알아봤다.CASE 1. 서울에서 제조업을 하고 있는 63세 A씨는 요즘 걱정이 크다. 신문이나 방송에서 뉴스를 봐도 내용을 쉽게 잊어버리거나, 자꾸 휴대전화를 깜박하기 일쑤다. 평소 건강엔 자신했던 그도 혹시나 치매 전조증상이 아닌지 고민이 짙어진다. 그는 “은퇴하고, 노후를 즐겨야 할 때 갑자기 치매에 걸려 가족들에게 짐이 되진 않을까 고민이 된다”며 “지금껏 붓고 있는 적금과 건강보험, 사망보험 외에도 치매에 대해서도 관련 상품을 알아보고 있다”고 말했다.CASE 2. 70대 B씨는 얼마 전 남편과 사별한 후 발달장애인 아들과 함께 살고 있다. 남편이 사망하면서 현재 거주 중인 빌라와 현금을 상속받은 B씨는 본인 사후에 발달장애인 아들을 위해 어떤 조치를 취해야 할지 걱정이다. 혹시나 자신이 중병에 걸리거나 갑자기 죽으면 아들을 누가 돌봐줄 수 있을지, 자금 관리 등 아들이 정상적인 생활을 할 수 있을지 막막해서다. B씨는 “장애인신탁이 있다고는 들었는데 어디서부터 어떻게 해야 할지, 돈이 너무 많이 들지는 않을지 모르겠다”고 한숨을 쉬었다.신탁이 우리 사회 곳곳에 스며들고 있다. 불과 10년 전까지만 해도 부자들의 자산관리로만 부각됐던 신탁이이제는 대중친화형 금융상품이자, 사회안전망의 대안으로 부상 중이다. 고령화와 치매 환자의 증가에 따른 자산관리 문제, 한 부모 가정에서 자녀의 양육권과 친권을 가진 한쪽 부모가 사망한 뒤 자녀의 양육비 문제, 미성년이거나 사회적 취약계층 지원금

2021.06.28 08:31:01

신탁 빅스토리 자산관리
[special]신박한 신탁 사용설명서

신탁(信託)은 ‘믿고 맡긴다’는 뜻을 담고 있다. 예금, 펀드 등 금융자산은 물론 부동산과 같은 비금융자산에 대한 안정적 관리를 맡길 수 있다. 또한 고객의 재산을 생전부터 보관하고 관리하는 방법을 정할 수도 있어 자신의 노후를 대비하기 위한 방법으로 활용돼 왔다. 무엇보다 신탁 특유의 ‘유연성’과 ‘확장성’은 강점으로 꼽힌다. 최근에는 장애인신탁, 치매케어신탁, 기부신탁, 여행신탁 등 그 변주가 무한대로 확장되는 가운데 알아두면 쓸모 있고, 신박한 신탁 사용설명서를 소개한다. 글 김수정 기자 | 사진 이승재 기자

2021.06.28 08:30:07

빅스토리 신탁 자산관리
백혜진 상무 “올 하반기 프라이빗뎃·임팩트투자 유망”

‘SNI(Success & Investment)’에 이은 ‘멀티 패밀리오피스’로 국내 자산관리(WM) 시장에서 새로운 이정표를 세우고 있는 삼성증권이 올 하반기 유망 투자처로 임팩트투자와 프라이빗뎃을 꼽았다. 기관 중심의 투자 영역을 개인에게도 개방한 파격 행보라는 점에서 세간의 이목을 집중시키기에 충분해 보인다.국내 자산관리 시장에서 삼성증권 SNI의 성장 스토리는 경쟁 증권사는 물론 시중은행들로부터도 부러움의 대상이 돼 왔다. ‘삼성’이라는 브랜드의 후광효과는 한국형 자산관리 사업이 싹을 틔우기 시작한 2000년대 초반부터 현재까지 이어지고 있으며, 20만 명에 이르는 임직원을 보유한 그룹 계열사로서의 모객효과도 톡톡히 누려왔기 때문이다. 하지만 이게 전부는 아니다.삼성증권이 자산관리 부문에서 독보적 입지를 구축할 수 있었던 배경에는 ‘SNI’와 ‘멀티 패밀리오피스’라는 초프리미엄 서비스가 있었기에 가능했다. 삼성증권 SNI는 ‘금융자산 30억 원’ 이상 고객을 대상으로 2010년 첫선을 보인 프리미엄 자산관리 서비스이며, 지난해 론칭한 멀티 패밀리오피스는 ‘금융자산 1000억 원’ 이상인 고객을 대상으로 한 초(超) 프리미엄 서비스다.SNI가 삼성증권 프라이빗뱅커(PB)들로부터 제공받는 최적화된 자산관리 서비스라면, 멀티 패밀리오피스는 기관급 투자 파트너로서의 서비스를 제공한다는 점이 가장 큰 차이다. 이런 구분이 가능한 것은 자산 규모가 그만큼 크다는 의미이기도 하다. 실제로 6월 기준 삼성증권 SNI 고객은 3600여 명, 이들 고객의 전체 자산 규모만 무려 72조 원에 육박한다. 고객 한 명당 평균 200억 원대의 자산을 보유하고 있

2021.06.27 14:41:13

금융 자산관리 PB 패밀리오피스

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