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900조원 굴리는 국민연금, 체질 확 바꿨다
[스페셜 리포트]국민연금공단(이하 국민연금)이 운용하는 전체 자산이 처음으로 900조원을 돌파했다. 1988년 국민연금 도입 33년 만이다. 지난해 국내총생산(GDP)의 47%에 달하는 규모다. 내년에는 전 세계 투자 ‘큰손’ 중 일본 공적연금펀드(GPIF), 노르웨이 국부펀드(GPF)에 이어 셋째로 ‘1000조 클럽’에 가입할 것이란 전망도 나온다. 불과 3년 전만 해도 600조원대를 운용했던 국민연금이 가파르게 성장할 수 있었던 전략을 짚어봤다.직업을 갖고 일하는 국민이라면 대부분 국민연금에 가입한 만큼 국민연금은 흔히 우리의 ‘노후 자금’으로 불린다. 국민연금 수입은 크게 연금 보험료와 기금 운용 수익 등 두 가지로 나뉜다. 현재 국민연금이 굴리는 전체 자산은 900조원인데 이중 공단 설립 후 지금까지 벌어들인 수익금이 500조원이다. 국민이 400조원을 연금으로 부었고 이를 통해 500조원을 벌었다는 의미다. 국민연금의 운용 수익률이 높으면 높을수록 안정적으로 연금을 지급할 수 있는 셈이다.미래의 ‘밥줄’인 기금 운용 수익률은 최근 가파르게 상승하고 있다. 2012년부터 2018년까지 7년간 연평균 4.58%의 수익률을 내던 국민연금은 2019년 설립 후 최고치(11.31%)를 기록했다. 2020년엔 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 사태라는 악재 속에서도 9.70%의 수익률을 올렸다. 2021년 7월 말 기준 수익률은 8.55%다. 한동안 500조~600조원을 맴돌던 운용 자금은 수익률이 상승세를 타며 2019년 700조원, 2020년 800조원, 2021년 상반기 900조원을 돌파했다. 위기 딛고 조직·투자 전략 정비국민연금이 지금과 같은 수익률을 내기까지 몇 차례 고비가 있었다. 그중 가장 큰 고비는 격랑의 2
2021.10.05 06:00:47
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국민연금 창립 34주년…김용진 이사장 "올해 ESG 신경영 도약 원년" 선언
국민연금공단이 올해를 국민연금 환경·사회·지배구조(ESG) 신경영 도약 원년으로 선언했다.김용진 국민연금공단 이사장은 16일 공단 본부에서 열린 창립 34주년 기념식에서 이같이 말하고 ESG 투자의 세계적인 룰메이커로서 역할을 수행하겠다고 다짐했다.김 이사장은 “ESG가 우리 사회에 성공적으로 뿌리내리기 위해 대외적으로 ESG 투자를 선도하고 대내적으로는 경영 의사 결정 구조에 ESG 관점을 접목해 ESG 경영을 적극 실천하겠다”고 말했다. 이어 그는 “차세대 정보시스템 구축이나 빅데이터 활용, 블록체인에 기반한 생체인증 시스템 개발 등 혁신을 통한 서비스도 더욱 강화해 나가겠다”고 덧붙였다.또 포스트 코로나 시대를 맞아 국내외 금융시장 변화에 선제적으로 대응하고, 기금 1000조원 시대를 철저히 준비하겠다고 강조했다.김 이사장은 “1988년 시행된 국민연금 제도는 가입자 2200만명, 수급자 550만명, 기금적립금 900조원에 달하는 ‘국민의 연금’으로 성장했다”며 “앞으로는 취약계층 가입을 확대하고, 보험료 지원제도 등을 통해 소득이 없거나 적다는 이유로 혜택을 누리지 못하는 사각지대가 없도록 하겠다”고 밝혔다. 이밖에 김 이사장은 공단이 보유한 다양한 역량을 지역사회와 공유하고 지원해 동반 성장을 하겠다는 뜻도 내비쳤다.한편, 이날 행사에는 김민석 국회 보건복지상임위원회 위원장과 김성주 더불어민주당 의원, 강기윤 국민의힘 의원, 송하진 전북도지사 등이 영상으로 축하메시지를 보냈다.김태림 기자 tae@hankyung.com
2021.09.18 06:00:09
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국민연금, 국민 노후 자금 운용할 전문가 뽑는다
국민연금공단이 기금 1000조원 시대를 대비해 기금 운용에 필요한 전문가 인력 5명을 공개 모집한다.국민연금공단 기금운용본부는 기금의 안정적 운용과 투자 다변화 등을 고려해 올해 제3차 기금운용본부 신입직원 공개 모집을 실시한다고 17일 밝혔다.이날부터 다음 달 1일까지 지원서를 접수하고 필기시험과 두 단계의 면접 전형을 거쳐 선발한다. 채용 전 과정은 블라인드 방식으로 진행한다. 예상 선발인원은 총 5명으로 최종 합격자는 내년 1월 중 임용한다.그동안 국민연금은 금융·자산운용 분야에 일정 수준의 경력을 갖춘 전문 인력을 선발해왔다. 그러나 지난 6월 관련 규정 개정을 통해 이번 채용부터는 투자 실무경험이 없는 지원자에게도 채용문을 열었다.운용직 채용과 관련된 자세한 사항은 공단 홈페이지에서 확인할 수 있다.김용진 이사장은 “글로벌 운용전문가로서 비전과 포부를 가진 역량 있는 인재들의 도전을 환영한다”며 “앞으로 신규 채용 인력을 확대해 나갈 계획”이라고 말했다.김태림 기자 tae@hankyung.com
2021.09.17 19:06:32
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작년 수익률 9.58% 낸 국민연금, 고수익률 낸 배경보니
국민연금이 지난해 금융부문 운용 수익률 9.58%를 기록하며 최근 10년간 두 번째로 높은 성적을 거뒀다.국민연금 최고 의사결정기구인 기금운용위원회는 2일 서울 중구 더플라자호텔에서 7차 회의를 열어 국민연금기금의 지난해 기금운용 성과 평가와 함께 성과급 지급률에 대해 심의했다.지난해 국민연금의 금융부문 운용 수익률은 9.58%로 확정됐다. 이는 2019년(11.34%)에 이어 최근 10년 동안 두 번째로 높은 실적이다. 지난해 국내외 주식시장이 활황이었던 데다 국민연금의 전략적·전술적 자산배분이 높은 성과를 견인한 것으로 풀이된다.자산군별 수익률을 보면 국내주식 34.66%, 해외주식 10.22%, 대체투자 2.57%, 국내채권 1.71%, 해외채권 0.19% 등 순이었다. 국내·외 주식 수익률이 전체 기금 수익률을 이끌었다.특히 국내 주식 수익률(34.66%)의 경우 직전해 12.46%보다 큰 폭으로 상승했으며, 기준수익률(33.45%)보다는 1.21%포인트 높았다. 기준수익률은 국민연금이 따르는 시장의 평균적인 수익률을 뜻한다. 국민연금이 기준수익률을 상회할수록 시장보다 높은 수익률을 거뒀다는 의미인 셈이다. 기준수익률 상회는 전략적·전술적 자산배분과 같은 포트폴리오 재조정이나 운용역의 기금운용 역량을 통해 달성된다.해외주식 수익률(10.22%)도 기준수익률(8.81%)보다 1.41%포인트 높았다. 대체투자(2.57%), 국내외 채권 수익률(1.71%, 0.19%) 역시 기준수익률을 각각 1.00%포인트, 0.13%포인트, 0.72%포인트 웃돌았다.지난해 기금운용 수익은 72조1000억원으로 같은 해 국민연금 보험료 수입(51조2000억원)의 약 1.4배, 연금 급여지급액(25조6000억원)의 약 2.8배 수준이다.이러한 기금운용 성과에 따라 지난해 국민연금 기
2021.07.03 07:39:02
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국민연금 더 많이 받기 위한 공식은
직장인들은 국민연금을 어떻게 생각할까. 다달이 급여에서 빠져나가는 국민연금 보험료가 달갑지 않다. 나중에 연금으로 돌려받는다고 하지만, 그날이 언제 올지 까마득하기만 하다. 하지만 직장생활의 반환점을 돌아선 40·50대 직장인의 생각은 좀 다르지 않을까. 정년을 앞둔 50대의 국민연금에 대한 생각은 남다르다. 이들에게 노후는 더 이상 멀찌감치 떨어져 구경할 수 있는 ‘강 건너 불’이 아니다. 이들에게 노후는...
2021.03.25 13:55:09
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'전주 이전·과한 책임'에 짐싸는 인재들
2016년부터 73명 ‘이탈’…본부장 1년째 ‘공석’에 실장급도 대거 ‘사표’ 인재의 중요성은 거듭 강조해도 지나치지 않다. 기업이든 국가든 특정 분야의 전문가 풀을 보유하는 것은 강력한 무기다. 특히 돈을 굴리는 직종이라면 인재의 중요성은 더하다. 그런데 최근 문제가 불거진 곳이 있다. 무려 634조원의 국내 최대 기금을 관리·운용하는 국민연금공단 기...
2018.08.21 00:00:00
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"국민연금 해외투자 '대형 딜' 실종, 우려스럽다"
-전광우 국민연금공단 전 이사장…“독립성 확보, ‘금통위’ 모델이 현실적” 전광우(69) 국민연금공단 전 이사장은 2009년 취임 당시부터 줄곧 ‘투자 다변화’를 강조해 왔다. 실제로 그는 재임 당시 채권 중심의 투자 패턴을 탈피해 글로벌·해외투자로 확대하는 등 큰 변화를 이끌어 냈다. 그전까지만 해도 80%에 달하던 채권 투자 비율을 50~60%대로 ...
2018.08.22 00:00:00
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국민연금 기금 운용 중요성 커지는데 경쟁력 '뒷걸음'
-상반기 운용 수익률 0%대 ‘충격’…인력 확보·해외투자 등 재점검 시급 1987년 첫발을 뗀 국민연금은 매우 빠른 속도로 덩치를 불리며 어느새 국내 자본시장의 ‘공룡’이 됐다. 1988년 5300억원에 불과하던 운용 규모는 2003년 처음 100조원을 넘어선 뒤 불과 7년 뒤인 2010년 300조원으로 불어났다. 2014년 470조원, 2017년 622조원을 넘어 올해 5...
2018.08.22 00:00:00
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"국민연금 3~4개로 쪼개자" 분할 운용론 '고개'
-경쟁 통해 효율 극대화 가능…‘연금사회주의’ 논란도 피할 수 있어 국민연금은 7월 30일 피투자 기업에 대한 적극적인 주주권 행사 지침인 스튜어드십 코드를 도입하기로 했다. 주요 내용을 보면 지금까지 해 온 주주총회에서의 의결권 행사는 물론 기금 수익을 심각하게 훼손할 우려가 있는 기업명 공개와 공개서한 발송, 타 주주의 주주 제안과 기업이 상정하는 관련 안건에 대한 의결권 행사 사전 공시 그리고 자본시장...
2018.08.22 00:00:00
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560조 공룡 기금, 왜 '불신의 아이콘' 됐나
또다시 국민연금이다. 2015년 삼성물산과 제일모직 합병에 대한 의결권 행사 과정에서 외압 논란을 빚은 국민연금 기금운용이 대우조선해양 사태로 또다시 도마 위에 올랐다. 국민연금은 대우조선해양 채무 조정 수용이 기금의 수익 제고에 보다 유리할 것이란 의견을 내세우며 찬성표를 던졌지만 미래 자금을 맡긴 2200만 국민들은 투자 실패에 따른 부담을 떠안을까 불안하기만 하다. 가뜩이나 국민 사이에 팽배한 ‘기금 고갈’ 논란에...
2017.04.25 00:00:00
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자본시장 '큰 손', 국민연금 움직이는 사람들
국내 주식에만 무려 106조원, 해외에선 86조원…. 총 561조원의 연기금을 굴리는 거대 공룡이 있다. 바로 당신의 노후 자산을 관리하는 국민연금이다. 연평균 누적 수익금 260조원, 연평균 누적 수익률 5.4%. 2022년엔 덩치가 1000조원까지 불어날 전망이다. 국민연금을 움직이는 사람들을 들여다봤다. ◆옥상옥 구조에 독립성·전문성 논란 “집 위에 또 집이다.” 국민연금 기금의 의사결정...
2017.04.25 00:00:00
