대신증권- 부자베스트 펀드랩

서울 강남 압구정동에서 자영업을 하는 황모(43) 씨. 최근 점포를 옮기면서 3000만 원 정도의 여유자금이 생겼다. 황 씨는 내년 가을에 주택 자금이 더 필요해 그때까지 이 돈을 좀 더 적극적으로 늘리고 싶다. 은행권에 넣어 두자니 이자가 성에 차지 않고 주변에선 주식시장이 많이 빠졌으니 저가로 매수할 수 있는 기회라며 펀드를 적극 권장한다.적립식 펀드를 필두로 한 국내 주식형 펀드 시장은 배당주 펀드, 성장주 펀드, 그룹주 펀드 등을 비롯해 투자 대상 나라나 지역에 따른 해외 펀드, 경기 침체기 대안 상품으로 등장한 원자재·에너지 펀드, 환경 문제에 적극 대처하는 기업에 투자하는 환경 펀드 등 수많은 펀드가 존재하고 있다.투자자 입장에서는 어떤 종류의 펀드를 선택해야 할지, 어떤 포트폴리오를 구성해야 할지 판단하기가 여간 어렵지 않다. 펀드 가입이 주식에 직접 투자하는 것보다 더 어렵게 느껴진다고 얘기하는 투자자도 많다.대신증권이 올해 새롭게 출시한 ‘부자베스트 펀드랩’은 수많은 펀드의 홍수 시대에서 어떤 펀드에 가입할지 고민하는 투자자에게 적합한 상품이다.‘부자베스트 펀드랩’은 현재 시중에 판매되고 있는 9700여 개의 펀드 중에서 탁월한 운용 성과를 보이고 있는 최고 수준의 펀드에 분산 투자하는 상품이다.이 상품은 꾸준하게 좋은 성과를 낸 베스트 펀드만을 엄선, 전문가가 투자자 성향에 맞게 적절히 분산 투자해 주고, 정기적으로 시장 상황을 고려한 포트폴리오를 구성해 투자 수익을 안전하게 높여준다.투자자의 성향에 따라 펀드 상품을 유형별·지역별로 분류해 국내 및 해외시장을 선도하는 대표 펀드에 투자하는 ‘마켓리더시리즈’와 특정 지역의 다양한 테마에 투자하는 ‘포커스 시리즈’, 투자자 본인이 원하는 스타일대로 국내외 펀드를 골라 투자할 수 있는 고객 맞춤형 ‘마이스타일형’으로 나뉘어 판매된다.‘마켓리더 시리즈’는 최근 시장 흐름을 선도하는 펀드들 중에서 수익률과 샤프지수, 설정 금액 등을 고려해 선정된 최우수 펀드 3개씩을 골라 분산 투자하는 상품으로 세분하면 국내 마켓 리더형과 해외 마켓 리더형이 있다. 또 국내 최우수 펀드 2개와 해외 최우수 펀드 3개에 투자하는 글로벌 마켓 리더형이 있다.예를 들어 국내 마켓 리더형은 미래에셋 인디펜던스, 한국 정통 적립식주식, 삼성배당주 장기주식 펀드로 구성돼 있다.해외 마켓 리더는 글로벌 이머징 국가에 투자하는 슈로더브릭스, 아시아 지역에 투자하는 미래에셋 솔로몬아시아퍼시픽주식, 천연 자원에 투자하는 우리CS글로벌천연자원주식으로 구성돼 있다.‘포커스 시리즈’는 특정 스타일의 다양한 포트폴리오에 투자하는 상품으로 특정 지역 및 테마에 투자하는 펀드로 구성된 상품이다.이 상품은 일반형, 가치형, 배당형, 테마형 등 4개 유형의 국내 5개 펀드에 분산 투자하는 국내 스타일 포커스, 해외 이머징 지역에 분산 투자하는 5개 해외 펀드로 구성된 이머징 포커스가 있다. 또 해외 테마 섹터에 분산 투자하는 해외 펀드 3개로 구성된 해외 테마 섹터 포커스와 4개 유형의 국내 펀드 2개와 이머징 지역 해외 펀드 3개에 분산 투자하는 글로벌 포커스형이 있다.‘마이스타일형’은 투자자 본인이 원하는 스타일대로 국내외 펀드를 골라 투자할 수 있는 상품이다. 투자자들은 부자베스트 펀드랩에 포함돼 있는 140여 개의 다양한 국내외 펀드 중 10개 이내의 펀드를 선택해 자신만의 맞춤 포트폴리오 전략을 만들 수 있다.예컨대 투자자가 글로벌 이머징 국가에 투자를 원한다면 슈로더브릭스를, 중남미 국가에 투자하고 싶으면 산은 삼바브라질을, 원자재 펀드에 투자를 원한다면 우리CS글로벌천연자원을 선택해 나만의 종합 포트폴리오를 구성할 수 있다.적립식, 거치식 모두 가입할 수 있다. 최소 가입 금액은 ‘마켓리더 시리즈’와 ‘포커스 시리즈’는 거치식 1000만 원, 적립식의 경우 최초 30만 원, 매월 10만 원 이상이다.김재창 기자 changs@kbizweek.com