ISA는 저금리·저성장 시대에 개인의 종합적 자산관리를 통한 재산 형성 지원을 취지로 2016년에 도입된 절세 계좌다. 한 계좌에서 다양한 금융상품을 담아 운용할 수 있고 일정기간 경과 후 세제혜택이 부여되는 장점이 있으며 연 2000만원 및 5년간 누적 최대 1억원 한도로 납입이 가능하다.
특히 주식 거래가 가능한 중개형ISA 제도가 2021년 도입된 이후 ISA 시장 전체의 잔고와 가입자 수가 크게 증가하고 있다. 배당소득세 면제, 주식투자에서 발생한 손실만큼 계좌 내 해외 펀드 등 간접상품에서 발생한 수익의 과표를 줄일 수 있는 손실상계 제도 등의 절세혜택을 갖고 있는 상품으로 상대적으로 2030세대를 중심으로 계좌를 많이 개설했다.
삼성증권의 중개형ISA 가입 고객을 분석한 결과 올 상반기 동안 중개형ISA 신규가입 고객 수와 유입자금이 지난해 전체 가입자 수와 유입자금을 넘어섰을 정도로 관심이 높아졌다. 중개형ISA 전체 점유율에서도 각각 21%(잔고)와 24%(계좌)를 기록 중이다.
삼성증권 중개형ISA 가입 고객들의 자산을 분석한 결과 국내주식 46%, 해외주식ETF 26%, 국내주식ETF 6% 등으로 투자자금의 79%를 주식형 자산에 투자하고 있는 것으로 나타났다. 특히 해외주식ETF 및 배당성향이 높은 종목들의 투자 비중이 높아 중개형ISA 계좌를 통한 절세혜택을 활용하려는 고객이 많은 것으로 확인됐다(단, 의무 보유기간 3년 이상 유지 시 절세혜택 가능).
삼성증권 관계자는 “중개형ISA 도입 이후 많은 투자자들이 계좌를 개설하고 자산을 운용 중이다”며 “관련 리워드 이벤트 등을 통해 세제혜택과 동시에 적극적으로 자산을 운용하고자 하는 투자자들이 중개형ISA에 더 관심을 가질 수 있도록 노력하겠다”고 말했다.
한편 삼성증권은 중개형ISA 계좌 보유고객을 대상으로 순입금금액에 따라 상품권 및 경품을 최대 25만원 지급하는 ‘중개형ISA 리워드 이벤트’를 7월 말까지 진행 중이다. 총 네 가지 이벤트로 진행되는데, 이벤트 참여를 위해서는 삼성증권 홈페이지 또는 모바일앱 ‘엠팝(mPOP)’에서 이벤트 기간 내 참여신청을 해야 한다.
정채희 기자 poof34@hankyung.com
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