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개인·퇴직연금으로 든든한 노후 준비
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 다가오는 120세 시대와 함께 ‘장수 리스크’가 본격적으로 떠오르고 있다. 특히 재정적으로 노후가 준비돼 있지 않으면 오래 사는 것은 개인에게 ‘위험’인 셈이다. 국민연금연구원에 따르면 적정 노후생활비는 부부 기준 약 월 277만 원인 반면 2023년 일반적인 국민연금 수령액은 1인당 약 월 62만 원으로 국민연금만으로...
2024.12.03 06:01:00
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변동성 장세에 대응하는 또 하나의 방법…월배당 ETF
[ETF 투자 올가이드] 나에게 맞는 ETF 찾아보기 시장 상황에 상관없이 계획적으로 현금흐름을 구축하는 ‘월배당 ETF’에 대한 관심이 뜨겁다. 일부 투자자들은 자신의 계좌에 들어오는 상장지수펀드(ETF) 분배금을 직접 확인하는 것 자체에 재미를 느끼기도 하는 등 월배당 투자 인기가 계속되고 있다. 특히, ETF 분배금 과세이연이 가능한 연금 및 개인종합자산관리계좌(ISA) 등 절세 계좌에서 월배당 ETF를 활용하려는 ...
2024.12.03 06:00:59
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막강한 세제혜택 즐겨보자, 중개형 ISA
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 세제에 대한 투자자들의 관심과 함께 최근 급부상한 것이 바로 중개형 ISA다. ISA(Individual Savings Account·개인종합자산관리계좌)는 정부가 개인들의 자산 형성을 장려하기 위해 한 계좌에서 주식, 상장지수펀드(ETF), 펀드, 주가연계증권(ELS) 등 다양한 자산에 투자하면서 세제 혜택도 받을 수 있게 한 것이다. ISA 계좌...
2024.12.03 06:00:57
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“2030세대는 시간이 '내 편'…젊은 연금 투자자 늘어났죠”
[ETF 투자 올가이드] 전용우 삼성자산운용 연금OCIO본부장 12월 연말정산 시즌이 다가오면서, 절세 수단으로서 연금에 대한 관심이 높아지고 있다. 연금 분야에서 19년간 경력을 쌓아 온 삼성자산운용의 연금 전문가, 전용우 연금OCIO본부장을 통해 연금을 통한 절세 방법과 최신 연금 투자 트렌드를 짚어봤다. - 연금 전문가로서 느끼는 연금에 대한 사람들의 인식과 연금 운용 트렌드 변화는 무엇입니까. “퇴직연금 도입 초기부터 근...
2024.12.03 06:00:55
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ETF 투자자라면 세금도 알아야죠
[ETF 투자 올가이드] 기초부터 탄탄하게: ETF 아카데미 상장지수펀드(ETF) 투자를 시작했다면 세금도 알아야 한다. ETF 투자로 인해 발생하는 세금은 크게 두 가지, 매매차익과 분배금에서 발생한다. 매매차익에 대한 세금은 국내 주식으로 구성된 ETF의 경우 비과세이며, 국내주식형이 아닌 그외 ETF의 경우 매매차익에 대해 배당소득으로 과세가 된다. 정확하게는 ETF 매수 시점부터 매도 시점까지 과표기준가격의 상승분과 실제로 발생한 매...
2024.12.03 06:00:54
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다른 ETF 투자자들은 무엇을 궁금해할까
[ETF 투자 올가이드] 기초부터 탄탄하게: ETF 아카데미 삼성자산운용 홈페이지에 올라오는 주요 문의사항을 통해 많은 상장지수펀드(ETF) 투자자들이 궁금해하는 내용을 알아본다. Q 내가 보유한 ETF가 상장폐지 된다면? ETF도 주식처럼 거래소에 상장돼 있기 때문에, 거래소에서 지정한 상장폐지 요건을 충족하면 상장폐지가 될 수 있다. ETF 규모가 너무 작거나(50억 미만), ETF 호가를 공급하는 유동성공급자(LP)가 없거나, 기초지...
2024.12.03 06:00:45
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요즘 뜨는 투자, ETF
[ETF 투자 올가이드] 기초부터 탄탄하게: ETF 아카데미 국내 상장지수펀드(ETF) 시장 규모가 160조 원(2024년 10월 기준)을 돌파했다. 이는 2020년 말 52조 원 대비 3배가 넘는 수치다. 이 기간 ETF 운용사도 15개에서 26개로 증가했고, ETF 종목 수도 468개에서 911개로 늘어났다. 코로나19 이후 개인투자자들이 ETF 시장에 대거 진입했으며, 연금 및 개인종합자산관리계좌(ISA) 등 절세 계좌를 통해 ETF에 ...
2024.12.03 06:00:43
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유형별 ISA 투자 포트폴리오
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 이제 각자 성향에 맞게 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 투자 포트폴리오를 구성해보자. 배당형, 밸런스 투자, 테크 러버(tech-lover) 등 세제 혜택을 알뜰하게 이용할 수 있는 세 가지 유형을 살펴본다. ① 월배당 집중 월분배금 과세이연에 따른 재투자 효과를 추구하는 전략 꾸준한 월배당 수취를 통해 투자 포트폴리오의 현금흐름을 제고하는 동시에, I...
2024.12.03 06:00:40
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해외 ETF로 절세 효과 극대화
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)는 앞서 살펴봤듯이 비과세 200만 원(서민형 400만 원), 초과 이익에 대해 9.9% 저율과세라는 강력한 세제 혜택을 제공하는 절세 계좌다. 따라서 세제 혜택을 극대화하기 위해 국내에 상장된 해외투자형 상장지수펀드(ETF)를 활용하는 것이 좋다. 일반 계좌에서 국내에 상장된 해외투자형 ETF 투자 시 15.4%의 배당소득세...
2024.12.03 06:00:20
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ETF로 짜는 연금 포트폴리오
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 연금 자산은 은퇴 전 30년, 은퇴 후 30년, 총 60여 년의 긴 호흡으로 투자해야 하는 자산이다. 따라서 투자의 가성비가 뛰어난 상품으로 장기간 투자할 때 그 효용이 극대화되는 특성이 있다. 상장지수펀드(ETF) 는 투자의 가성비 측면에서 연금 투자에 최적화된 세 가지 특징을 가지고 있다. 첫째로, 저렴한 보수 및 비용이다. 일반 공모펀드나 다른 연금저축 ...
2024.12.03 06:00:17
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성장하는 나라에 투자하는 간편한 방법…시장 대표지수 ETF
[ETF 투자 올가이드] 나에게 맞는 ETF 찾아보기 국내 상장지수펀드(ETF) 시장에는 현재 900개가 넘는 상품이 상장돼 있다. ETF가 많은 사람들을 투자의 영역으로 이끌었다고 하지만, 아직도 ETF가 낯선 이들이 적지 않다. 퇴직연금 시즌을 맞아 투자에 대한 관심이 한껏 고조되고 있는 요즘, 투자는 하고 싶지만 아직 마음의 결정을 내리지 못한 투자자들을 위해 한경머니가 네 가지 ETF 투자 테마를 살펴본다. 아직 잠자고 있는 나의 퇴직...
2024.12.03 06:00:14
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공급 부족과 수요 증가…장기 성장 테마 ETF
[ETF 투자 올가이드] 나에게 맞는 ETF 찾아보기 대표지수보다 특정 산업이나 장기 성장 테마에 집중 투자하고 싶은 투자자들에게는 테마형 성장지수펀드(ETF)가 대안이다. 미래에 성장할 테마를 발굴하는 게 핵심인데, 장기 성장성은 ‘공급 부족’과 ‘수요 증가’가 만들어 낼 구조적 초과 수요에서 찾을 수 있다. 최근 주목받고 있는 테마는 인공지능(AI) 반도체, 전력기기, 비만치료제가 대표적이다. ...
2024.12.03 06:00:06
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“패시브 ETF의 명가…ETF도 운용 역량으로 차별화합니다”
[ETF 투자 올가이드] 임태혁 삼성자산운용 ETF운용본부장 상무 ‘상장지수펀드(ETF) 전성시대’가 열렸다. 개인투자자들의 투자에 힘입어 국내 ETF 시장 규모가 1년 사이 50% 넘게 성장해 160조 원을 돌파했다. 삼성자산운용은 업계 최초로 ‘Kodex 200’을 상장한 이후 현재까지 국내 ETF 점유율 부동의 1위 자리를 지키고 있다. 국내 ETF 시장 성장 주역 중 한 명인 임태혁 삼성자산운...
2024.12.03 06:00:05
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예견된 미래, 금리 인하…리츠·장기채 ETF
[ETF 투자 올가이드] 나에게 맞는 ETF 찾아보기 시장 전체와 특정 산업에 투자하는 방법이 있다면, 거시적 흐름에 투자하는 방법도 존재한다. 지난 9월 미국 중앙은행(Fed)은 금리를 50bp 인하하면서 금리 인하 사이클의 포문을 열었다. 한국은행도 금리 인하 여력이 생기면서 지난 10월 21개월 만에 기준금리를 25bp 인하했다. 금리 인하기에는 통상 가격이 오르는 채권과, 이자 비용의 감소로 수익성이 개선되는 리츠에 관심이 집중된다. ...
2024.12.03 06:00:03
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'미국 ETF로 33% 수익률'…퇴직연금 고수의 투자 포트폴리오
[커버스토리] 퇴직연금 고수 되기 퇴직연금은 ‘복리의 마법’이 가장 잘 작동하는 금융 시장이다. 가령 연평균 5% 수익률로 월 75만 원씩 투자하면 30년 후 6억1414만 원으로 불어난다. 여기서 연평균 수익률이 1%포인트만 높아져도 1억2050만 원이 더 늘어난다. 전문가들은 퇴직연금 투자의 가장 큰 장점은 복리로 늘어나는 수익률인 만큼 조금이라도 일찍 퇴직연금 투자에 나서야 한다고 조언했다. 실제로 미국에서는 최근...
2024.12.02 09:45:53
