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매력 만점 연금 세제 혜택
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 연금 계좌(연금저축·퇴직연금) 운용은 노후 대비 측면뿐 아니라 절세를 위해서도 꼭 필요하다고 말할 수 있다. 연금 계좌는 납입부터 운용, 그리고 수령하기까지 전 과정에서 가장 강력한 세제 혜택을 제공하고 있다. 납입 시-연말정산 세액공제 소득 수준에 따라 공제율은 다르게 적용되지만, 납입 금액의 13.2% 또는 16.5%를 세액공제 한도 내에서 ...
2024.12.03 11:04:58
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종목명으로 한눈에 파악하는 ETF
[ ETF 투자 올가이드 ] 기초부터 탄탄하게: ETF 아카데미 ETF는 종목명에 투자 지역, 기초자산 및 투자 전략 등 중요 정보들이 들어가 있다. 이는 한국거래소가 투자자의 오해를 미연에 방지하고자 2017년 ‘종목명 부여 원칙’을 통해 상품명에 기재되는 정보의 순서와 반드시 포함해야 하는 항목을 규정하고 있기 때문인데, 이를 통해 투자자는 이름만 봐도 상품의 특징을 쉽게 이해할 수 있다. ‘Kodex...
2024.12.03 11:04:24
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ETF 투자를 위한 필수용어
[ETF 투자 올가이드] 기초부터 탄탄하게: ETF 아카데미 상장지수펀드(ETF)가 무엇인지, 그리고 ETF의 여러 장점에 대해 알고 나니 ETF로 투자하고 싶은 마음이 생겼을 것이다. 본격적인 ETF 투자자로 거듭나기에 앞서 ETF 투자에 필요한 용어들을 소개한다. 기초지수와 비교지수 ETF는 특정 지수의 수익률을 추종하도록 설계돼 있는데, ETF 상품이 추종하는 해당 지수를 기초지수라고 한다. 기초지수와 동일한 성과를 목표로 운용되는 ...
2024.12.03 06:01:14
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파킹형 상품으로 마음 편한 투자…금리·채권형 ETF
[ETF 투자 올가이드] 나에게 맞는 E TF 찾아보기 아직 투자처를 확정하지 못했다면, 금리형 상장지수펀드(ETF)나 단기 채권형 ETF가 좋은 대안이다. 매일 추종하는 일할 금리가 ETF 가격에 반영되기 때문에 돈이 놀지 않고, 필요할 때는 주식처럼 매도해 쓸 수 있어 현금성 자산을 관리하는 또 다른 방법으로 각광받고 있다. CD 금리 스마트한 현금 관리 방법 양도성예금증서(CD) 금리를 추종하는 ETF는 매일 CD91일물 금리를 ...
2024.12.03 06:01:11
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개인·퇴직연금으로 든든한 노후 준비
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 다가오는 120세 시대와 함께 ‘장수 리스크’가 본격적으로 떠오르고 있다. 특히 재정적으로 노후가 준비돼 있지 않으면 오래 사는 것은 개인에게 ‘위험’인 셈이다. 국민연금연구원에 따르면 적정 노후생활비는 부부 기준 약 월 277만 원인 반면 2023년 일반적인 국민연금 수령액은 1인당 약 월 62만 원으로 국민연금만으로...
2024.12.03 06:01:00
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변동성 장세에 대응하는 또 하나의 방법…월배당 ETF
[ETF 투자 올가이드] 나에게 맞는 ETF 찾아보기 시장 상황에 상관없이 계획적으로 현금흐름을 구축하는 ‘월배당 ETF’에 대한 관심이 뜨겁다. 일부 투자자들은 자신의 계좌에 들어오는 상장지수펀드(ETF) 분배금을 직접 확인하는 것 자체에 재미를 느끼기도 하는 등 월배당 투자 인기가 계속되고 있다. 특히, ETF 분배금 과세이연이 가능한 연금 및 개인종합자산관리계좌(ISA) 등 절세 계좌에서 월배당 ETF를 활용하려는 ...
2024.12.03 06:00:59
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막강한 세제혜택 즐겨보자, 중개형 ISA
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 세제에 대한 투자자들의 관심과 함께 최근 급부상한 것이 바로 중개형 ISA다. ISA(Individual Savings Account·개인종합자산관리계좌)는 정부가 개인들의 자산 형성을 장려하기 위해 한 계좌에서 주식, 상장지수펀드(ETF), 펀드, 주가연계증권(ELS) 등 다양한 자산에 투자하면서 세제 혜택도 받을 수 있게 한 것이다. ISA 계좌...
2024.12.03 06:00:57
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“2030세대는 시간이 '내 편'…젊은 연금 투자자 늘어났죠”
[ETF 투자 올가이드] 전용우 삼성자산운용 연금OCIO본부장 12월 연말정산 시즌이 다가오면서, 절세 수단으로서 연금에 대한 관심이 높아지고 있다. 연금 분야에서 19년간 경력을 쌓아 온 삼성자산운용의 연금 전문가, 전용우 연금OCIO본부장을 통해 연금을 통한 절세 방법과 최신 연금 투자 트렌드를 짚어봤다. - 연금 전문가로서 느끼는 연금에 대한 사람들의 인식과 연금 운용 트렌드 변화는 무엇입니까. “퇴직연금 도입 초기부터 근...
2024.12.03 06:00:55
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ETF 투자자라면 세금도 알아야죠
[ETF 투자 올가이드] 기초부터 탄탄하게: ETF 아카데미 상장지수펀드(ETF) 투자를 시작했다면 세금도 알아야 한다. ETF 투자로 인해 발생하는 세금은 크게 두 가지, 매매차익과 분배금에서 발생한다. 매매차익에 대한 세금은 국내 주식으로 구성된 ETF의 경우 비과세이며, 국내주식형이 아닌 그외 ETF의 경우 매매차익에 대해 배당소득으로 과세가 된다. 정확하게는 ETF 매수 시점부터 매도 시점까지 과표기준가격의 상승분과 실제로 발생한 매...
2024.12.03 06:00:54
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다른 ETF 투자자들은 무엇을 궁금해할까
[ETF 투자 올가이드] 기초부터 탄탄하게: ETF 아카데미 삼성자산운용 홈페이지에 올라오는 주요 문의사항을 통해 많은 상장지수펀드(ETF) 투자자들이 궁금해하는 내용을 알아본다. Q 내가 보유한 ETF가 상장폐지 된다면? ETF도 주식처럼 거래소에 상장돼 있기 때문에, 거래소에서 지정한 상장폐지 요건을 충족하면 상장폐지가 될 수 있다. ETF 규모가 너무 작거나(50억 미만), ETF 호가를 공급하는 유동성공급자(LP)가 없거나, 기초지...
2024.12.03 06:00:45
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요즘 뜨는 투자, ETF
[ETF 투자 올가이드] 기초부터 탄탄하게: ETF 아카데미 국내 상장지수펀드(ETF) 시장 규모가 160조 원(2024년 10월 기준)을 돌파했다. 이는 2020년 말 52조 원 대비 3배가 넘는 수치다. 이 기간 ETF 운용사도 15개에서 26개로 증가했고, ETF 종목 수도 468개에서 911개로 늘어났다. 코로나19 이후 개인투자자들이 ETF 시장에 대거 진입했으며, 연금 및 개인종합자산관리계좌(ISA) 등 절세 계좌를 통해 ETF에 ...
2024.12.03 06:00:43
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유형별 ISA 투자 포트폴리오
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 이제 각자 성향에 맞게 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 투자 포트폴리오를 구성해보자. 배당형, 밸런스 투자, 테크 러버(tech-lover) 등 세제 혜택을 알뜰하게 이용할 수 있는 세 가지 유형을 살펴본다. ① 월배당 집중 월분배금 과세이연에 따른 재투자 효과를 추구하는 전략 꾸준한 월배당 수취를 통해 투자 포트폴리오의 현금흐름을 제고하는 동시에, I...
2024.12.03 06:00:40
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해외 ETF로 절세 효과 극대화
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)는 앞서 살펴봤듯이 비과세 200만 원(서민형 400만 원), 초과 이익에 대해 9.9% 저율과세라는 강력한 세제 혜택을 제공하는 절세 계좌다. 따라서 세제 혜택을 극대화하기 위해 국내에 상장된 해외투자형 상장지수펀드(ETF)를 활용하는 것이 좋다. 일반 계좌에서 국내에 상장된 해외투자형 ETF 투자 시 15.4%의 배당소득세...
2024.12.03 06:00:20
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ETF로 짜는 연금 포트폴리오
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 연금 자산은 은퇴 전 30년, 은퇴 후 30년, 총 60여 년의 긴 호흡으로 투자해야 하는 자산이다. 따라서 투자의 가성비가 뛰어난 상품으로 장기간 투자할 때 그 효용이 극대화되는 특성이 있다. 상장지수펀드(ETF) 는 투자의 가성비 측면에서 연금 투자에 최적화된 세 가지 특징을 가지고 있다. 첫째로, 저렴한 보수 및 비용이다. 일반 공모펀드나 다른 연금저축 ...
2024.12.03 06:00:17
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성장하는 나라에 투자하는 간편한 방법…시장 대표지수 ETF
[ETF 투자 올가이드] 나에게 맞는 ETF 찾아보기 국내 상장지수펀드(ETF) 시장에는 현재 900개가 넘는 상품이 상장돼 있다. ETF가 많은 사람들을 투자의 영역으로 이끌었다고 하지만, 아직도 ETF가 낯선 이들이 적지 않다. 퇴직연금 시즌을 맞아 투자에 대한 관심이 한껏 고조되고 있는 요즘, 투자는 하고 싶지만 아직 마음의 결정을 내리지 못한 투자자들을 위해 한경머니가 네 가지 ETF 투자 테마를 살펴본다. 아직 잠자고 있는 나의 퇴직...
2024.12.03 06:00:14
