유형별 ISA 투자 포트폴리오

[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA

이제 각자 성향에 맞게 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 투자 포트폴리오를 구성해보자. 배당형, 밸런스 투자, 테크 러버(tech-lover) 등 세제 혜택을 알뜰하게 이용할 수 있는 세 가지 유형을 살펴본다.

① 월배당 집중
월분배금 과세이연에 따른 재투자 효과를 추구하는 전략

꾸준한 월배당 수취를 통해 투자 포트폴리오의 현금흐름을 제고하는 동시에, ISA 계좌에서의 해외 익스포저(exposure) 월배당 투자로 과세이연과 복리효과를 추구하는 포트폴리오

# 과세이연 월배당 추구형 포트폴리오

② 밸런스 투자
대표지수·장기 성장 테마·월배당 ETF를 동시에 균형감 있게 투자,
분배금 비과세 혜택과 과세이연에 따른 매매차익 재투자 효과를 동시에 추구

‘대표지수의 장기 성장성 + 테마를 통한 모멘텀 투자 + 꾸준한 월배당’이라는 세 가지 투자 포인트를 모두 챙기면서 ISA 계좌가 가진 비과세 혜택(순수익 200만 원·이후 초과분 9.9% 분리과세) + 손익통산의 장점 + 복리효과를 밸런스 있게 추구하는 균형 잡힌 포트폴리오

# 과세이연 매매차익 비과세 밸런스 추구형 포트폴리오

③ 테크 러버
반도체부터 인공지능(AI) 플랫폼까지, 테크 관련 밸류체인 전반에 투자하는 전략

인류 혁신의 최전선에서 글로벌 기술 혁신을 이끄는 테크 기업 투자를 선호하는 투자자에게 적합한 포트폴리오
ISA 계좌에서의 테크 투자로 비과세 혜택(순수익 200만 원·이후 초과분 9.9% 분리과세)과 복리효과를 추구하는 포트폴리오

# 매매차익 비과세 테크 러버 포트폴리오