최호식 신한PWM 패밀리오피스 강남센터장은 한경 머니와의 인터뷰에서 “지난 2월 22일에 신한PWM Privilege 강남센터에서 패밀리오피스 강남센터로 명칭을 바꾸고 새롭게 리뉴얼했다”며 “관리 자산이 수조 원에 달하는 대형 센터이면서 팀장 개개인이 거액의 자금 운용에 대한 풍부한 경험을 갖추고 있다”고 소개했다. 이어 “신한PWM센터 중 PIB센터와 같은 공간에서 협업하고 있는 유일한 센터”라고 부연 설명했다.
신한PWM 패밀리오피스 강남센터는 기업가 고객을 전문적으로 관리하는 PIB센터와 같은 공간에서 서로 협업하며 시너지를 창출하고 있다. 패밀리오피스 강남센터의 인력 구성은 8명의 PB 팀장(SFC팀장 3명, PIB팀장 5명), 10년 이상의 PB와 IB 분야 경험을 갖춘 인재들로 구성돼 있다.
패밀리오피스 출범으로 고객에게 개인, 가문, 기업의 생애주기 관점에 맞춘 통합 자산관리를 제공하는 것은 물론 전문 VVIP 컨시어지 서비스, 외부 제휴 자문 서비스, 세미나·멘토링 서비스를 제공한다.
특히 외부 제휴 자문 서비스를 통해 법률, 회계, 세무, 노무, 가업승계, IB, 미술품 자문, 기부 자문에 대해서도 상담하고 있다. 최 센터장은 고객들이 가장 선호하는 서비스로 세무, 부동산 등 전문가 상담 서비스를 꼽았다.
현재 패밀리오피스 강남센터는 신한은행과 신한금융투자의 세무전문가 2인이 세무 상담 서비스를 제공하고 있다. 패밀리오피스 센터에서만 가입 가능한 전용 상품도 고객 만족도가 높다고 전했다.
그는 “현재 강남센터에 상주하고 있는 투자컨설팅센터(ICC)와 본부 전문가들이 제공하는 센터 전용 상품은 패밀리오피스 센터의 최고 강점”이라며 “ICC를 통해 고객들은 본부 전문 인력의 투자 컨설팅을 받을 수 있다”고 말했다. 또한 최 센터장은 패밀리오피스 강남센터의 지리적 강점에 대해서도 언급했다.
그는 “강남센터가 입점한 강남 테헤란로 권역은 1세대 전통 자산가뿐만 아니라 최근 주목받는 유니콘 기업 등을 포함해 벤처기업, 스타트업과 같은 신흥 기업가 고객들이 많이 분포하고 있는 지역”이라며 “고객들마다 다양한 니즈가 상존하고 있으며 이들을 활발하게 자본시장으로 유입시키고 있는 사모펀드(PE)와 벤처캐피털(VC)이 왕성한 활동을 하고 있다”고 말했다.
이러한 지리적 특성 때문에 기존 PB 서비스보다 특화된 개별 서비스를 원하는 고객들이 많고, 새로운 투자 기회와 아울러 금융시장에서의 다양한 전문가 네트워크에 대한 수요가 높다고 말한다.
또한 그는 “국내 은행권 최초로 글로벌 선도 금융기관을 벤치마킹해 2년 전에 개점했던 PIB센터가 패밀리오피스 강남센터와 함께 좋은 협업 모델로 한 공간에서 훌륭한 시너지를 통해 성과를 창출하고 있다”고 말했다.
최근 불확실성이 높아지는 변동성 장세 속에서 강남센터는 다양한 자산에 대한 올바른 투자 판단을 위한 조언을 적극적으로 하고 있다. 그는 “롱숏 펀드나 비상장 유니콘 벤처기업에 간접투자를 하는 비상장주식 상품, 리츠 상품에 대한 고객들의 관심이 높아지고 있다”고 말했다.
롱숏 전략은 주가가 오를 것으로 예상되는 주식은 사고, 내릴 것으로 예상되는 주식은 공매도해 차익을 추구하는 전략인데, 주로 박스권 장세에서 수익을 올리는 상품으로 고객들의 관심을 받고 있다는 것이 최 센터장의 설명이다.
그는 비상장주식에 대한 고객들에 관심에 대해선 “비상장사의 상장을 통한 고수익 외에 해당 기업의 투자 철학을 공유하며 함께 성장하는 파트너라는 점에 의미를 부여하는 고객들이 많아졌다”고 말했다.
리츠 상품은 금리인상기에도 임대료에 금리인상분의 전가가 가능해 인플레이션 헤지가 가능하고 수익의 90%를 배당한다는 측면에서 고객들의 문의가 많다고도 전했다.
최 센터장은 “이외에도 예술, 명품, ESG(환경, 사회, 책임투자), 친환경 에너지 등에 대한 투자, 기관투자 파트너급 투자 기회 및 인수·합병(M&A) 등 IB 서비스를 제공하는 상품에 대한 니즈는 갈수록 증가하고 있다”고 강조했다.
글 이미경 기자(esit917@hankyung.com) ㅣ 사진 이승재 기자
최호식 신한PWM 패밀리오피스 강남센터장은
- 신한PWM 강남센터 팀장(마스터 PB, 베스트 PB 수상)
- 신한PWM 인천센터 센터장
- 신한PWM 이촌동센터 센터장(2020년 최우수센터, 굿서비스 최우수상)
- 신한PWM 프리빌리지강남센터 센터장(2021년 최우수센터, 굿서비스 최우수상)
- 신한PWM 패밀리오피스 강남센터 센터장(2022년 2월 22일 전환)
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