박병곤 KB국민은행 영업그룹 부행장
[스페셜] 베스트 프라이빗뱅킹 하우스
박병곤 KB국민은행 영업그룹 부행장은 “자산관리 전문가 자격증이나 은퇴설계 전문가 자격 보유 등 엄격한 기준을 바탕으로 PB를 양성한다”며 “일반 PB센터에서부터 최상위 플래그십 센터인 ‘KB 골드앤와이즈 더퍼스트(GOLD&WISE the FIRST)’까지 이어지는 PB 커리어 개발 체계(CDP)를 구축해 PB의 전문성과 경험을 강화하고 있다. 이를 통해 고객은 업계 최고의 전문가들에게 자산관리 서비스를 받을 수 있다”고 말했다.
실제로 골드앤와이즈 더퍼스트 고객은 KB금융그룹의 하우스 뷰에 기반한 모델 포트폴리오를 통해 본인의 현재 자산 현황을 진단받고 이를 기반으로 다양한 포트폴리오 투자를 할 수 있다. 또한 PB 고객들에게 그룹 계열사 내 이코노미스트, 포트폴리오 매니저, 투자 상품 인력 등 분야별 전문가들이 모여 체계적인 시장 분석과 투자 전략을 수립한 리포트를 정기 또는 수시로 제공한다. 여기에는 주간·일일 금융 시장 동향, KB-WM 포커스(Focus), 이슈리포트, VIP뉴스레터 등이 포함된다.
이뿐만 아니라 KB국민은행 PB 서비스는 자산가들이 관심 있는 부동산과 상속·증여, 가업승계에도 뛰어난 경쟁력을 갖고 있다. 우선 부동산과 같은 다양한 기초자산을 활용한 사모펀드, 상속·증여신탁과 같은 1대1 개별 계약에 기반한 신탁 상품, 수익성과 안정성을 동시에 확보한 주가연계증권(ELS) 변액보험 같은 은행 특화 상품은 물론 증권 기업금융(IB)과 연계한 상장 전 지분 투자(프리 IPO), 벤처캐피털을 활용한 구조화 상품 및 랩(wrap)과 같은 투자일임형 상품 등 증권 특화 상품도 이용할 수 있다.
아울러 법인의 성장을 위한 최적의 자금 운용 아이디어, 자금조달 방법과 기업공개(IPO), 인수합병(M&A), 비상장 기업설명회(IR) 등 증권과 협업에 기반한 투자 금융 자문 등 법인 솔루션도 KB만의 강점이다.
WM 서비스의 또 다른 핵심 경쟁력은 비금융 서비스에서도 드러난다. KB 골드앤와이즈는 미술, 클래식 등 다양한 분야의 폭넓은 지식과 체험을 제공하는 교양 강좌 프로그램 골드앤와이즈 아카데미, 국내외 클래식이나 대중가수 공연을 소규모로 진행하는 골드앤와이즈 콘서트·송년음악회 등을 운영 중이다.
박 부행장은 “문화 마케팅의 대표적인 예로는 ‘KB 골드앤와이즈 갤러리뱅크’가 있다”며 “PB센터 내 유명 작가의 작품과 최신 아트 트렌드를 반영한 전시를 운영하며, 고객에게 자산관리 공간을 넘어 금융과 예술이 결합된 차별화된 고객경험을 제공하고 있다”고 설명했다.
무엇보다 KB국민은행은 ‘고객의 신뢰’를 최우선 가치로 삼고 있다. 이를 위해 상품 포트폴리오 기반 자산관리, 디지털 투자 전문가 시스템, 고객 맞춤형 컨설팅 서비스 ‘KB WM스타자문단’, 은행·증권 복합점포 기반의 원스톱 금융 서비스 등 다양한 PB 서비스를 지속적으로 발전시키고 있다.
박 부행장은 “고객의 신뢰를 얻는 것은 어렵지만, 이를 유지하는 것은 더욱 어려운 일”이라며 “현재 받고 있는 시장의 신뢰를 더욱 공고히 하기 위해 기본을 지키는 PB 서비스를 지속적으로 검토하고 강화해 나갈 것”이라고 강조했다.
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