한투운용, 미 빅테크 공모펀드 출시
‘한국투자미국테크스텝업분할매수 펀드’ 선봬
한국투자미국테크스텝업분할매수 펀드는 빠르게 성장 중인 ‘매그니피센트7(M7)' 등 미국 테크 기업에 관심은 있지만, 높은 밸류에이션과 변동성에 부담을 느끼는 투자자를 위해 선보이는 전략형 상품이다. 주요 투자처는 ‘ACE 미국빅테크TOP7 Plus’ 상장지수펀드(ETF) 등 M7에 집중 투자하는 국내 상장 ETF다. M7은 △마이크로소프트 △애플 △구글(알파벳) △아마존 △테슬라 △메타 △엔비디아를 일컫는다.
해당 펀드가 사용하는 ‘스텝업 분할매수 전략’이란 매니저 직관이 아닌 사전에 정한 기준에 따라 투자자산을 분할매수 하는 방식이다. 펀드 설정 시점에 순자산의 약 30%를 국내 상장 미국 빅테크 ETF에 투자하고 이후 시장 가격이 기준 대비 ±2% 이상 변동될 때마다 주기적으로 분할매수를 실시한다.
동일 가격 구간 및 동일 시간 구간(5영업일 내)에서 최대 3회까지만 매수할 수 있어 자연스럽게 가격 분할 효과와 기간 분할 효과를 누릴 수 있다. 분할매수는 순자산의 100%까지 진행된다. 편입 비중이 100%에 도달하지 않은 상황에서 목표수익률인 5%에 도달하면 투자자산 비중을 30%로 낮추는 리밸런싱(익절)이 실행되며, 기준가 재설정 후 분할매수를 재진행한다.
해당 전략은 목표전환형 상품인 ‘한국투자글로벌M7스텝업분할매수목표전환 펀드’를 통해 성과를 입증한 바 있다. 동일한 투자처(미국 빅테크 기업)에 투자하는 한국투자글로벌M7스텝업분할매수목표전환 펀드 1호와 2호는 시장 하락 구간에서는 우수한 방어력을, 상승 구간에서는 빠른 수익률 도달 성과를 보였다. 현재 1호와 2호 모두 목표수익률 도달 후 일정 기간이 지나 상환됐다.
한국투자미국테크스텝업분할매수 펀드의 또 다른 장점은 빠른 환매 대금 지급 주기다. 이 펀드는 환매 신청 후 3영업일 만에 환매 대금을 지급한다. 일반 해외 주식형 공모펀드가 환매 신청 후 대금 지급까지 8영업일이 소요된다는 것을 고려하면 유동성 측면에서 경쟁력이 있는 셈이다.
책임운용역을 맡은 김동현 한국투자신탁운용 글로벌퀀트운용부 부장은 “해당 펀드는 스텝업 분할매수 전략을 시장 상황과 관계없이 목표수익률 달성과 변동성 축소를 추구할 수 있을 뿐만 아니라 환매 주기 단축을 통한 투자자 불편을 해소한 상품”이라고 말했다.
보증서 기반으로 신용카드 한도 제공
IBK기업은행은 정부의 소상공인 지원 정책과 연계한 정책 상품인 ‘소상공인 비즈플러스’ 카드를 출시했다.
‘소상공인 비즈플러스’ 카드는 보증서를 기반으로 신용카드 한도를 부여하는 기업카드로 보증료, 연회비 등 금융비용 부담 없이 소상공인의 경영 안정을 지원한다.
카드 발급 대상은 전국 지역신용보증재단을 통해 특례보증서를 발급받은 개인사업자이며 이용 한도는 최대 1000만 원, 이용 기간은 특례보증서 만기에 맞춰 1년씩 연장해 최대 5년이다.
IBK기업은행은 소상공인의 원활한 자금 운용을 지원하기 위해 최대 6개월 무이자 할부 혜택 및 3% 캐시백(카드 발급 첫 해·최대 10만 원) 이벤트도 진행한다. 카드 발급은 기업은행 영업점, IBK카드 앱, i-ONE Bank(기업)을 통해 가능하다.
IBK기업은행 관계자는 “자금 조달에 어려움을 겪는 소상공인에게 실질적인 도움이 될 것으로 기대한다”며 “앞으로도 소상공인의 경영 안정과 성장을 위한 맞춤형 금융 지원을 지속적으로 확대해 나가겠다”고 말했다.
정초원 기자 ccw@hankyung.com
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