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과거 수익만 보지말고 변동성도 함께 고려해야
반인들은 펀드 투자를 하기 전 해당 펀드의 과거 수익률이 얼마였는지에 대해 먼저 관심을 가진다. 이는 너무도 당연하다. 그러나 수익이 높은 곳에는 높은 위험이 따른다. 이런 측면에서 보면 수익이 높았다는 것은 결국 지금까지 실적이 좋았지만 지금부터는 내가 위험에 빠질 가능성도 높다는 것을 뜻하기 때문에 주의가 필요하다. 특히 해외에 투자할 때에는 국내 투자보다 훨씬 더 많은 사항을 고려해야 한다. 첫째, 해외 펀드는 국내 펀드의 대체재가 아니다...
2006.06.20 08:22:37
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50억 금융자산가, 해외투자 제안
건홍 씨티은행 압구정골드지점장은 50억원 대 자산가를 위해 국내와 해외, 안전 자산의 비중을 각각 30:30:40으로 설계한 포트폴리오를 제안했다. 이 지점장은 이해를 돕기 위해 50억원 자산가의 기존 포트폴리오와 새 포트폴리오를 한꺼번에 보여줬다. 기존 포트폴리오는 정기예금 20억원, MMDA 10억원, 피델리티 인디아포커스 펀드에 5억원, 피델리티 차이나포커스 펀드에 5억원, 피델리티글로벌포커스 펀드에 10억원을 투자하고 있는 것으로 가정했...
2006.06.20 08:21:07
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10억 금융자산가, 6억원 해외투자 제안
남태 국민은행 일산PB센터 팀장은 10억원 대 금융 자산을 가진 투자자의 포트폴리오를 설계하면서 전체의 60%에 해당하는 6억원을 해외 자산에 투자하는 공격적인 모델을 제안했다. 그는 최근 부자들이 해외 펀드의 비중을 높여가고 있는 추세이며 적절한 분산이 이뤄지면 높은 수익을 올릴 수 있다고 기대한다. 그는 해외 투자 자금 6억원 가운데 일본과 중국 중남미 광업주 펀드에 각각 1억원씩을 투자하는 포트폴리오를 제안했다. 일본의 경우 장기 불황에서...
2006.06.20 08:14:56
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연봉 1억 40대, “해외펀드에 30% 투자하세요”
승범 하나은행 매봉지점 PB팀장은 연봉 1억원 정도를 받는 40대 중반 직장인의 경우 월 400만원 안팎의 저축이나 투자가 가능하다고 보고, 이 가운데 30% 정도를 해외 금융 자산에 투자하는 포트폴리오를 제안했다. 홍 팀장은 우선 40대 중반의 고액 연봉자 가운데 상당수는 정기적금과 연금, 보험 등 안전 자산 위주로 포트폴리오가 구성돼 있다고 지적했다. 그는 다소 위험을 감수하면서 투자처를 다변화하면 이전보다 높은 수익을 얻을 수 있다고 강조...
2006.06.20 08:14:13
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연봉 5000만원 30대, “해외펀드에 투자하세요”
우신 기업은행 분당파크뷰지점 PB팀장은 연봉 5000만원에 월 200만원 정도 투자가 가능한 맞벌이 부부의 경우 국내외 펀드 투자를 통해 기대 수익률을 높일 수 있다고 강조한다. 강 팀장은 30대 중반의 직장인 가운데 매달 새롭게 유입되는 현금흐름에서 생활비와 보험금, 교육비, 적금 등 안전 자산 예치금을 제외한 투자 가능 금액이 월 200만원인 경우 절반인 100만원은 국내 자산에, 나머지 100만원은 해외 펀드에 투자하라고 권고했다. 연령이...
2006.06.20 08:13:37
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국제 원자재값 꿈틀…실물펀드 '홈런'
안 투자(Alternative Investment: AI) 펀드에도 해외 열풍이 불고 있다. 대안 펀드는 기존 펀드가 주식이나 채권 투자에 치중하는 것과 달리 실물이나 파생상품, 부동산, 특별 자산 등 투자 대상이 광범위하다. 또 기존 펀드에 재투자하는 재간접투자펀드(펀드오브펀즈·Fund of Funds) 역시 대안 펀드의 일종이다. 가장 큰 인기를 끌고 있는 것은 실물 펀드. 국제 원자재 가격이 천정부지로 치솟으면서 관련 시장에 투자하는 상품...
2006.06.20 08:08:24
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'메릴린치 이머징 유럽' 수익 100% 돌파
들어 펼쳐지고 있는 전 세계 증시 활황 속에서도 가장 돋보이는 곳은 이머징마켓이다. 올 들어 MSCI이머징마켓지수는 18.8% 올라 MSCI전세계지수 상승률 8.53%를 압도했다. 개별 국가로 살펴봤을 때도 이머징마켓 증시의 활약이 눈부시다. 러시아 RTS지수는 올 들어 사상 최고치를 경신, 지난해 말에 비해 무려 48.3%나 급등했다. 인도와 인도네시아 아르헨티나 폴란드 브라질 헝가리 증시도 올 들어 20%가 넘는 오름세를 보이고 있다. 이머...
2006.06.20 08:07:39
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'피델리티 일본' 1년 수익률 47% 최고
국 유럽 일본 등 선진국 증시에 투자하는 선진국 펀드는 낮은 투자 위험과 안정적인 수익 측면에서 가장 돋보이는 해외 펀드다. 정치 경제 사회적인 리스크 요인이 적고 일정 수준 이상의 수익률이 보장되기 때문이다. 특히 지난해 하반기부터 주요 선진국 증시가 동반 상승하면서 수익 경쟁에서도 결코 신흥시장 펀드에 뒤지지 않는 여건이 마련돼 투자자들의 관심을 모으고 있다. 선진국 펀드가 낮은 위험도와 높은 수익률이란 '두 날개'를 동시에 달 수 있기 때...
2006.06.20 08:06:46
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펀드 오브 펀즈 안전·수익성 '탄탄'
세계 지역의 주요 증시에 골고루 투자하는 글로벌 펀드는 해외 펀드 중 가장 대표적인 유형이다. 한국펀드평가에 따르면 5월 현재 해외 운용사들이 국내에서 판매 중인 해외 역외펀드 247개 가운데 글로벌 펀드가 68개로 27.5%를 차지해 가장 비중이 높은 것으로 집계됐다. 펀드 가입자가 각 나라별로 시장 정보를 충분히 알지 못해도 글로벌 펀드에 가입하면 가장 손쉽게 전 세계 시장에 분산 투자하는 효과를 기대할 수 있기 때문이다. 글로벌 펀드는 역...
2006.06.20 08:05:54
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브릭스마켓 강세장…올 30% 고공비행
유럽 증시의 강세가 연초 이후 지속되고 있다. 유럽 증시는 연초 이후 8%의 상승률을 기록하고 있으며 이는 미국 증시의 상승률인 4.6%를 초과하는 수준이다. 유럽 증시의 강세는 크게 유럽 경제의 호조세와 기업 실적 개선, 여전히 부담스럽지 않은 수준의 밸류에이션, 글로벌 유동성의 미국 외 지역에 대한 선호도 상승 등을 배경으로 하고 있다. 세계 경제의 성장과 투자 확대로 유럽 주요국 전반으로 경기 회복세가 확산되고 있으며 이러한 부분들이 지표...
2006.06.20 08:04:50
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다우 상승 여력 충분…닛케이 조정 탈출
미국 증시의 리스크 요인이었던 금리인상 기조는 올해 5% 초반에서 마무리될 전망이다. 미국의 금리인상은 인플레 리스크와 부동산 시장 과열을 막기 위해 2004년 6월부터 지속됐는데, 이미 부동산 시장의 과열은 누그러지고 있고 국제 원자재 가격의 상승에도 불구하고 인플레 리스크가 크지 않기 때문이다. 올 하반기 금리인상이 종결되면서 미국의 정치적 경기순환론을 고려해 보면 내년부터는 미 증시의 강세 국면이 진행될 가능성이 높은 상황이다. 미 증시의...
2006.06.20 08:03:44
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지구촌 블루오션 당신의 여윳돈 부른다
리나라는 속도 측면에서 타의 추종을 불허한다. 경제 성장도 놀라웠지만 글로벌화나 정보화 수준도 경이적이다. 기업들이 세계 무대에 진출한 지는 꽤 오래 됐지만 일반인이 외국 증권이나 부동산에 투자한다는 것은 작년까지만 해도 꽤나 낯선 일이었다. 그러나 올 들어 해외 투자가 놀라운 속도로 급증하고 있다. '묻지마 투자'라는 부작용까지 나타나고 있다는 전언이다. 그러나 해외 투자는 접근부터 달라야 한다. 왜 투자하는지에 대해 스스로 답을 찾아낸 후 ...
2006.06.20 08:01:33
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The Golden Real Estate Top 10
부동산으로 부를 축적한 부자들의 공통점 중 하나는 국제통화기금(IMF) 외환위기를 호기로 활용했다는 점이다. 남들이 집값 폭락으로 투자를 기피하고 있을 때 부자들은 '지금 헐값에 사들인다면 나중에 틀림없이 대박으로 이어질 것'이라며 미래를 바라봤다. 결과적으로 이들의 직감과 분석은 100% 맞아떨어졌다. 헐값에 사들인 강남 아파트가 수년 만에 3~4배씩 뛰면서 행복한 비명을 지르고 있다. 부동산 투자에서 위기와 기회는 동전의 양면과 같다. 강력...
2006.05.20 10:29:26
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장기대출 받거나 친인척 자산 활용
건축 이익 환수와 함께 '3·30 부동산 대책'의 핵심 가운데 하나는 6억원 이상 고가 주택에 대한 은행의 담보 대출 금액을 제한하는 것이다. 금융감독원은 대출 신청자의 채무 상환 능력을 고려해 은행 대출 금액을 제한하는 정책을 4월5일부터 시작했다. 정부는 주택 담보대출 가능 금액을 계산할 때 대출자의 채무 상환 능력을 감안한 '총부채 상환비율(DTI)'이란 개념을 새로 도입했다. 이전까지는 집값의 일정 비율(통상 60%, 투기지역 내 단기대...
2006.05.20 09:24:40
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목표수익률 낮추고 매도 신중히 고려를
남 재건축 대상 아파트 값은 일시적 조정을 거치기는 했지만 과거 몇 년 동안 급등세를 지속해 왔다. '강남불패' 신화의 바탕에 재건축이 있었다는 것은 누구도 부인하기 힘들다. 강남 재건축 아파트의 시세 급등은 주변 일반 아파트로, 또 다른 지역으로 확산되면서 주택 시장 전체의 불안정을 불러왔다. 정부가 지난해 '이제 부동산 투기는 끝났다'며 자신 있게 내놓은 세금 중심의 8·31 부동산종합대책 역시 강남 재건축을 잡는 데는 큰 실효가 없었던 것...
2006.05.20 09:23:44